كيف تختار الرافعة المالية المناسبة للفوركس؟

بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون الكثير عن المعاملات المالية ، قد لا يتمكنون من تخيل كيفية استخدام مبلغ صغير من المال للمعاملات عالية القيمة ، لأننا لا نستطيع استخدام دولار واحد لتداول 10 دولارات في العالم الحقيقي. وتكثر مثل هذه الصفقات في الأسواق المالية (خاصة أسواق الفوركس).

ما هي الرافعة المالية للفوركس？

الرافعة المالية في الفوركس هي وسيلة للمتداول للتداول بأحجام أكبر بكثير مما يفعله ، باستخدام مقدار محدود فقط من رأس مال التداول الخاص به.

تتضمن الرافعة المالية اقتراض مبلغ معين من المال اللازم للاستثمار في شيء ما. في حالة تداول العملات الأجنبية ، عادة ما يتم اقتراض الأموال من وسيط. يوفر تداول الفوركس رافعة مالية عالية ، بمعنى أنه بالنسبة لمتطلبات الهامش الأولية ، يمكن للمتداول تكوين مبلغ ضخم من المال - والتحكم فيه.

كيف تؤثر الرافعة المالية على تداول المستثمرين？

مع عقد فوركس مع رافعة مالية ، فإنك تستثمر في عملة “على الهامش” ، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى دفع مبلغ معين - عادة ما تكون نسبة صغيرة من مبلغ العقد ، وتتوقع أن ترتفع العملة أو تنخفض مقابل عملة أخرى. يعتمد ربحك أو خسارتك على الفرق بين سعر الصرف عند فتح العقد وإغلاقه.

الرافعة المالية في تجارة الفوركس

في أسواق الصرف الأجنبي ، عادةً ما تكون الرافعة المالية عالية مثل 100: 1. هذا يعني أنه مقابل كل 1000 دولار في حسابك ، يمكنك تداول ما يصل إلى 100000 دولار في القيمة. يعتقد العديد من المتداولين أن السبب في أن صانعي سوق الفوركس يقدمون مثل هذه الرافعة المالية العالية هو أن الرافعة المالية هي وظيفة المخاطرة. إنهم يعلمون أنه إذا تمت إدارة الحساب بشكل صحيح ، فستكون المخاطر أيضًا قابلة للإدارة للغاية ، وإلا فلن يقدموا الرافعة المالية. أيضًا ، نظرًا لأن أسواق الفوركس النقدية الفورية كبيرة جدًا وذات سيولة ، فإن القدرة على الدخول والخروج من التداول عند المستوى المطلوب أسهل بكثير من الأسواق الأخرى الأقل سيولة.

في التداول ، نراقب تحركات العملة بالنقاط ، وهي أصغر تغيير في سعر العملة وتعتمد على زوج العملات. هذه الحركات هي في الحقيقة مجرد كسور من سنت. على سبيل المثال ، عندما يتحرك زوج عملات مثل الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي بمقدار 100 نقطة من 1.9500 إلى 1.9600 - أي مجرد تحرك 1 سنت من سعر الصرف.

هذا هو السبب في ضرورة إجراء معاملات العملات بمبالغ كبيرة ، مما يسمح بترجمة تحركات الأسعار الدقيقة هذه إلى أرباح أكبر عند تضخيمها من خلال استخدام الرافعة المالية. عندما تتعامل مع مبلغ مثل 100000 دولار ، يمكن أن تؤدي التغييرات الصغيرة في سعر العملة إلى أرباح أو خسائر كبيرة.

الرافعة المالية العالية مقابل. رافعة مالية منخفضة

باستخدام الرافعة المالية القصوى

تخيل أن المتداول “أ” لديه حساب بـ 10000 دولار نقدًا. قرروا استخدام الرافعة المالية بنسبة 50: 1 ، مما يعني أنه يمكنهم التداول بما يصل إلى 500000 دولار. في عالم الفوركس ، يمثل هذا خمسة عقود قياسية. هناك ثلاثة أحجام تداول أساسية في الفوركس: عقد قياسي (100000 وحدة من عملة التسعير) ، وعقد صغير (10000 وحدة من العملة الأساسية) ، ولوت صغير (1000 وحدة من عملة التسعير). يتم قياس الحركات بالنقاط. كل حركة من نقطة واحدة في اللوت القياسي هي تغيير بمقدار 10 وحدات.

بافتراض أن المتداول اشترى خمسة عقود قياسية بالدولار الأمريكي كعملة تسعير ، فإن كل حركة من نقطة واحدة ستكلف 50 دولارًا. إذا ذهبت الصفقة ضد المستثمر بمقدار 50 نقطة ، فسيخسر المستثمر 50 نقطة × 50 دولارًا = 2500 دولار. هذا هو 25٪ من إجمالي حساب التداول 10،000 دولار.

استخدام أقل للرافعة المالية

دعنا ننتقل إلى المتداول ب. بدلاً من رفع الرافعة المالية إلى الحد الأقصى عند 50: 1 ، اختاروا رافعة مالية أكثر تحفظًا بنسبة 5: 1. إذا كان لدى المتداول B حسابًا بمبلغ 10000 دولار نقدًا ، فسيكون قادرًا على تداول 50000 دولار من العملة. كل عقد صغير سيكلف 10000 دولار. في العقد المصغر ، كل نقطة هي تغيير بقيمة 1 دولار. نظرًا لأن المتداول B لديه 5 عقود مصغرة ، فإن كل نقطة هي تغيير بقيمة 5 دولارات.

إذا انخفض الاستثمار بنفس المبلغ ، بمقدار 50 نقطة ، فسيخسر المتداول 50 نقطة × 5 دولارات = 250 دولارًا. هذا فقط 2.5٪ من إجمالي المركز.

ما هي إيجابيات وسلبيات التداول برافعة مالية عالية في الفوركس？

بعد معرفة المعلومات الأساسية حول الرافعة المالية ، يبدو أن فوائد الرافعة المالية العالية واضحة ، ولكن عليك أن تعلم أنك تخاطر بما يتناسب مع فرصة تضخيم عوائدك. فيما يلي نتعمق في مزايا وعيوب تداول الرافعة المالية العالية عند الشروع في تداول العملات الأجنبية.

لماذا يقدم وسطاء الفوركس رافعة مالية عالية؟

هناك عدد من الأسباب التي تجعل وسيط تداول العملات الأجنبية يقدم رافعة مالية عالية. مهما كانت الأسباب ، فإن أحد الأسباب الشائعة هو أن الرافعة المالية الأعلى تجذب المتداول الساذج.

ينتهي المتداولون بالتداول برافعة مالية عالية و 100 دولار فقط ويأملون أن يتمكنوا من تحقيق ربح سريع. لسوء الحظ ، فإن الرافعة المالية العالية هي قنبلة موقوتة تنتظر إفلاس التاجر عاجلاً وليس آجلاً.

هذا هو السبب في أن العديد من وسطاء الفوركس المحترفين لا يشجعون الرافعة المالية التي تزيد عن 1: 200. في الوقت نفسه ، يجب على وسطاء الفوركس المرخصين الامتثال لقيود الرافعة المالية للهيئات التنظيمية العالمية ، فما هي قيود الرافعة المالية للهيئات التنظيمية العالمية؟

ما هي قيود النفوذ للهيئات التنظيمية العالمية？

توجت عدة سنوات من الجدل التنظيمي بضربة أخرى لسوق العقود مقابل الفروقات ، والعديد من المنظمين الذين أقروا لوائح جديدة مثل ASIC و FCA و CySEC يحدون بشدة من كيفية بيع العقود مقابل الفروقات وتنفيذها وتسويقها ، ويقيدون الرافعة المالية بشكل كبير.

حدود الرافعة المالية للهيئات التنظيمية العالمية

قيود الرافعة المالية لشركة ASIC

اعتبارًا من 29 مارس 2021 ، سوف يقوم أمر التدخل في منتج ASIC بما يلي:

تقييد الرافعة المالية لعقود الفروقات المقدمة لعملاء التجزئة إلى نسبة قصوى تبلغ:

30: 1 للعقود مقابل الفروقات التي تشير إلى سعر الصرف لزوج عملات رئيسي

20: 1 للعقود مقابل الفروقات التي تشير إلى سعر الصرف لزوج عملات ثانوية أو الذهب أو مؤشر سوق الأسهم الرئيسي

10: 1 للعقود مقابل الفروقات التي تشير إلى سلعة (بخلاف الذهب) أو مؤشر سوق أسهم ثانوي

2: 1 للعقود مقابل الفروقات التي تشير إلى الأصول المشفرة

5: 1 لعقود الفروقات التي تشير إلى الأسهم أو الأصول الأخرى

قيود الرافعة المالية في المملكة المتحدة FCA

وضعت هيئة السلوك المالي (FCA) اللمسات الأخيرة على القواعد التي تقيد كيفية بيع العقود مقابل الفروقات والخيارات الشبيهة بها وتسويقها وتوزيعها على مستهلكي التجزئة.

• الحد من الرافعة المالية إلى ما بين 30: 1 و 2: 1 اعتمادًا على تقلب الأصل الأساسي.

· قم بإغلاق مركز العميل عندما تنخفض أمواله إلى 50٪ من الهامش المطلوب للاحتفاظ بمراكزه المفتوحة في حساب CFD الخاص به.

· توفير الحماية التي تضمن للعميل ألا يخسر أكثر من إجمالي الأموال في حساب التداول الخاص به.

· التوقف عن تقديم النقد للعملاء الحاليين والمحتملين أو غيرها من الحوافز لتشجيع مستهلكي التجزئة على التجارة.

· قدِّم تحذيرًا موحدًا بشأن المخاطر ، لإخبار العملاء المحتملين بنسبة حسابات عملاء التجزئة للشركة التي تتكبد خسائر.

قيود الرافعة المالية لـ CySEC

تقترح CySEC حظر تسويق وتوزيع وبيع العقود مقابل الفروقات ذات الرافعة المالية على الأصول المشفرة لعملاء التجزئة ، ما لم تقع ضمن الطبقة العليا من السوق المستهدف الإيجابي لمنع التعرض للمخاطر المفرطة الناجمة عن التقلب الشديد في

أداة.

تتضمن حدود الرافعة المالية المقترحة لكل فئة من فئات الأصول مقارنة بإجراءات تدخل المنتج المؤقتة من ESMA ما يلي:

عملاء التجزئة الذين يقعون ضمن السوق المستهدف “الرمادي” (ليس سلبيًا أو إيجابيًا) سيكون لديهم تدابير وقائية إضافية عبر حدود الرافعة المالية المتزايدة:

· 20: 1 لتداول أزواج العملات الرئيسية (30: 1 وفقًا لـ ESMA) ؛

· 10: 1 لتداول أزواج العملات غير الرئيسية (20: 1 بموجب ESMA) ؛

· 5: 1 لـ “الرمادي” لتداول السلع بخلاف الذهب (10: 1 أدناه

ESMA) ؛

· 2: 1 لتداول الأسهم الفردية (5: 1 بموجب ESMA) ؛

· 1: 1 على الأصول المشفرة (2: 1 بموجب ESMA).

سيخضع عملاء التجزئة الذين يقعون في السوق المستهدف الإيجابي لنفس حد الرافعة المالية كما هو الحال بموجب تدابير ESMA ، باستثناء حالة العقود مقابل الفروقات على الأصول المشفرة:

· 30: 1 للعملات الرئيسية (30: 1 بموجب ESMA)

· 20: 1 للعملات غير الرئيسية (20: 1 بموجب ESMA)

· 10: 1 على السلع (10: 1 وفقًا لـ ESMA)

· 5: 1 في الأسهم الفردية (5: 1 وفقًا لـ ESMA)

· 1: 1 على الأصول المشفرة (2: 1 بموجب ESMA).

سيتمكن عملاء التجزئة الذين يقعون في المستوى الأعلى من السوق المستهدف الإيجابي ، وفقًا لإرضاء العناية الواجبة للعملاء واختبارات ملاءمة العميل ، من الوصول إلى استراتيجيات تداول ذات عائد أعلى في ظل زيادة طفيفة في حدود الرافعة المالية:

· 50: 1 للعملات الرئيسية (30: 1 بموجب ESMA)

· 30: 1 للعملات غير الرئيسية (20: 1 بموجب ESMA)

· 20: 1 على السلع (10: 1 بموجب ESMA)

· 10: 1 في الأسهم الفردية (5: 1 وفقًا لـ ESMA)

· 2: 1 على الأصول المشفرة (2: 1 بموجب ESMA).

قيود الرافعة المالية لدى ESMA

وافقت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) على تجديد القيود المفروضة على تسويق أو توزيع أو بيع عقود الفروق (CFDs) لعملاء التجزئة في 26 مارس 2019 وتشمل تجديد ما يلي:

حدود الرافعة المالية لفتح مركز من قبل عميل تجزئة من 30: 1 إلى 2: 1 ، والتي تختلف وفقًا لتقلب الأساسي:

30: 1 لأزواج العملات الرئيسية ؛

20: 1 لأزواج العملات غير الرئيسية والذهب والمؤشرات الرئيسية ؛

10: 1 للسلع بخلاف الذهب ومؤشرات الأسهم غير الرئيسية ؛

5: 1 للأسهم الفردية والقيم المرجعية الأخرى ؛

2: 1 للعملات المشفرة ؛

وفقًا للوثائق التنظيمية ، فإن المنظمين الآخرين (إلى جانب ما ذكرناه أعلاه) يتبعون أيضًا سياسات الرافعة المالية المشددة ، وتشمل العديد من التغييرات قيودًا على الرافعة المالية لا تزيد عن 200: 1 ، على تداول الخيارات الثنائية لعملاء التجزئة وقيود التسويق التي تحد من الاتصال البارد و أساليب تسويق عدوانية أخرى. إذا كان لديك وسيط فوركس يقدم خدمات ذات صلة في ولايات قضائية مثل الولايات المتحدة وكندا وروسيا وبولندا واليابان وهونغ كونغ (الصين) وسنغافورة وماليزيا ... فيجب أن تنطبق على حدود الرافعة المالية الصارمة. ومع ذلك ، لا تزال السلطات القضائية الخارجية ذات نفوذ كبير.

بعد معرفة قيود الرافعة المالية للجهات التنظيمية العالمية ، سنعرض لك ثلاث من أهم الهيئات التنظيمية مع سياسات الرافعة المالية وأفضل وسطاء الفوركس الذين ينظمون من قبلهم للمساعدة في قرارات التداول والاستثمار الخاصة بك.

كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة？

لا يوجد شيء مثل الرافعة المالية المثالية. ما يتعين علينا القيام به هو المراجعة قبل اختيار مستوى الرافعة المالية. يمكنك اتباع هذه القواعد الثلاث:

1. تحلى بالصبر في مستويات منخفضة من الرافعة المالية.

2. يمكنك استخدام التوقفات المتحركة لتقليل الجانب السلبي وحماية رأس المال الخاص بك.

3. حدد رأس المال الخاص بك إلى 1-2 في المائة من إجمالي رأس المال التجاري في كل مركز تقوم به.

هل هناك أي طريقة يمكنك من خلالها تغيير الرافعة المالية عند التداول？

بشكل عام ، لا يمكن تغيير الرافعة المالية عند فتح حساب. ومع ذلك ، يسمح لك بعض وسطاء الفوركس بتغيير الرافعة المالية في حسابك. على سبيل المثال ، يمكنك القيام بذلك في حسابك الشخصي بنفسك أو الاتصال بخدمات العملاء. في حالة عدم وجود أوامر تم وضعها وفتح صفقات على الحساب ، يمكن تقليل الرافعة المالية أو زيادتها. إذا كانت هناك مراكز مفتوحة ، فيمكن تغيير الرافعة المالية الخاصة بك فقط لأعلى.

متى يجب تغيير الرافعة المالية الخاصة بك？ إذا كان الحساب قد تعرض بالفعل لخسائر ، فمن الأفضل إيقاف المخاطر عن طريق تقليل الرافعة المالية. سيمكنك هذا من استرداد خسائرك بعناية.

الرافعة المالية هي فرصة عظيمة لكسب المزيد من المال برأس مال أقل لبدء التشغيل. ومع ذلك ، يجب على أي متداول استخدامه بحكمة من أجل تحقيق الأهداف.