تفرض FCA غرامة قدرها 7.6 مليون جنيه إسترليني على Guaranty Trust Bank (UK) Limited

فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامة مالية قدرها 7،671،800 جنيه إسترليني على Guaranty Trust Bank (UK) Limited (GT Bank) بسبب نقاط الضعف الخطيرة في أنظمة وضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML) بين أكتوبر 2014 ويوليو 2019.

خلال الفترة ذات الصلة ، فشل GT Bank في إجراء تقييمات مناسبة لمخاطر العملاء ، وغالبًا ما لم يقم بتقييم أو توثيق مخاطر غسيل الأموال التي يشكلها عملاؤه.

كما فشل البنك في مراقبة معاملات العملاء وعلاقات العمل بالمعيار المطلوب.

تم تسليط الضوء على نقاط الضعف هذه بشكل متكرر لـ GT Bank من خلال مصادر داخلية وخارجية ، بما في ذلك FCA ، ولكن على الرغم من ذلك ، فشل GT Bank في اتخاذ الإجراءات المناسبة لإصلاحها.

منذ أوائل عام 2018 ، توقف GT Bank عن التعامل مع عملاء جدد. في وقت لاحق من ذلك العام ، وافق GT Bank على قيود طوعية أوسع على الأعمال التجارية ، بالنظر إلى مخاوف FCA المستمرة. ظلت المتطلبات سارية حتى منتصف عام 2021 عندما تم إلغاؤها بعد أن أكمل البنك خطة الإصلاح ، التي فحصها طرف ثالث مستقل.

يعتبر سلوك GT Bank فظيعًا بشكل خاص لأن هذه ليست المرة الأولى التي يواجه فيها البنك إجراءات إنفاذ فيما يتعلق بضوابط مكافحة غسيل الأموال ، حيث فرضت FCA غرامة على GT Bank بقيمة 525000 جنيه إسترليني في أغسطس 2013 بسبب الإخفاقات الجسيمة والمنهجية.

يتطلب قانون السلوك المالي (FCA) من الشركات وضع ضوابط فعالة لمكافحة غسل الأموال للتخفيف من مخاطر استخدام الأفراد والمؤسسات للمؤسسات المالية للالتفاف على القيود المصممة لمنعهم من الاستفادة من الأصول التي تم الحصول عليها بوسائل غير قانونية.

لم يعترض GT Bank على نتائج FCA ووافق على التسوية ، مما يعني أنه مؤهل للحصول على خصم بنسبة 30 ٪. بدون هذا الخصم ، لكانت العقوبة المالية 10959700 جنيه إسترليني.

حول WikiFX

WikiFX عبارة عن منصة للبحث عن المعلومات المالية للشركات في جميع أنحاء العالم، واجبها الأساسي هو إعطاء منظمات تداول العملات الأجنبية المدرجة مع البحث عن المعلومات الأساسية، والبحث عن الترخيص التنظيمي، وتقييم الائتمان، وتحديد المنصة، وغيرها من الخدمات.

تحتوي WikiFXعلى تفاصيل أكثر من 40,000 وسيط فوركس عالمي، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس.

إذا كنت تريد معرفة المزيد من المعلومات حول موثوقية وسطاء معينين، يمكنك فتح موقعنا على الإنترنت (https://www.WikiFX.com/ar)

أو يمكنك تنزيل تطبيقWikiFXمجانًا من خلال هذا الرابط (https://www.WikiFX.com/ar/download.html)

يعمل تطبيقWikiFXبشكل جيد في كل من نظام Android ونظام IOS، ويوفر لك الطريقة الأسهل والأكثر ملائمة للبحث عن الوسطاء الذين يثيرون فضولك.