أصبحت عمليات الاحتيال المالية أكثر تعقيدًا ، وفي كثير من الأحيان ، يسلم الضحايا أموالهم إلى المحتالين بإرادتهم - دون تدخل في عمليات القرصنة أو العنف. اقرأ عن أكثر 5 حيل شيوعًا يستخدمها المحتالون للحصول على أموالك.

1. الحيل المبوبة

ماذا يقول الضحايا؟

“عثرت على إعلان على الإنترنت ، ودفعت دفعة مقدمة ، ولم أستلم العنصر”

مقياس:

أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا (50٪ من الحالات)

الضرر

بين بضع مئات من اليورو

كيف يعمل؟

الملابس المستعملة ، والأواني ، وحقائب اليد ، وعربات الأطفال ، وجزازات العشب ، والحيوانات الأليفة - كل ما يتم بيعه على بوابات الإعلانات المبوبة يمكن أن يتحول إلى طُعم خادع للمشترين ، الذين بعد تحويل الأموال إلى المحتالين ، ينتهي بهم الأمر بلا المال وليس الشراء.

يقوم المحتال بنشر إعلان عبر الإنترنت لعربة أطفال ، على سبيل المثال. بمجرد استلام الدفعة ، يحاول المجرم غالبًا شراء الوقت ويستمر في التواصل عن طريق إرسال صور أو أي دليل مزيف آخر يفترض أنه أرسل الطرد. عندما لا يستلم المشتري العنصر ويتواصل مع تطبيق القانون أو المؤسسة المالية ، بعد أسبوع أو أسبوعين ، يكون المحتال قد اختفى بالفعل منذ فترة طويلة ، وتم حذف الإعلان ، وتم إغلاق الهاتف ، وذهبت الأموال ، إما سحبها من الحساب أو تحويلها إلى بنك أجنبي.

كيف تحمي نفسك من الحيل المبوبة؟

- تحقق من آراء المشترين الآخرين للبائع.

- إذا كان اسم البائع أو رقم هاتفه أو رقم حسابه مُدرجًا في الإعلان ، فيرجى البحث عن مزيد من المعلومات حول الشخص.

- عرض ملف تعريف البائع على وسائل التواصل الاجتماعي.

- أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى البائع للتأكد من أن عنوان البريد الإلكتروني نشط.

- اطلب من البائع مزيدًا من المعلومات ، وتحقق من عمليات الإرجاع والضمان.

- انتقد البائعين الذين يرفضون تزويدك بهذه المعلومات.

- لا تحكم على البائع من خلال موقعه على الويب وحده ، حيث يمكن إنشاء موقع ويب جذاب بصريًا في أي وقت من الأوقات.

- كن حذرًا عند التعامل مع أشخاص / شركات من الخارج.

2. الغش في الاستثمار

ماذا يقول الضحايا؟

“بدا موقع الاستثمار موثوقًا للغاية ووعد المدير على الهاتف بعائدات عالية”

مقياس

واحد من كل خمس حالات احتيال (20٪ من الحالات)

الضرر

من 500 يورو إلى مئات الآلاف من اليورو

كيف يعمل؟

يشعر الناس أن التضخم ينخر مدخراتهم ، ويحاول سماسرة الاستثمار أو مديرو الاستثمار ، الذين عادة ما يعدون بأرباح استثمار عالية مع عوائد مضمونة ، الاستفادة من ذلك.

مقتنعًا بتجربته ، يقوم الضحية بتحويل أول 500 يورو أو 1000 يورو إلى منصة الاستثمار المزعومة. بعد أسبوع أو نحو ذلك ، يدعو المحتال المستثمر إلى مكالمة فيديو ويعرض النتائج الممتازة للاستثمار على منصة الاستثمار الوهمية.

بمجرد أن يصبح المستثمر مدمن مخدرات ، يبدأ في سداد دفعات أكبر من 3000 يورو أو 5000 يورو. ثم تبدأ لعبة المحتالين مع الضحية. للحفاظ على الثقة وجعل المستثمر يشعر بالأمان ، يقوم المجرمون أحيانًا بإعادة بضع مئات من اليورو - المبلغ المفترض أن المستثمر تمكن من كسبه في أسبوع واحد.

يمكن أن تستمر لعبة القط والفأر هذه لأشهر أو حتى سنوات حتى يصبح من المستحيل تقريبًا استرداد الأموال التي كانوا يرسلونها إلى المحتالين طوال هذا الوقت.

كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال الاستثمارية؟

- قم بواجبك: تحقق مما إذا كانت الشركة مرخصة لتقديم خدمات الاستثمار ، اتصل بالبنك المركزي للتحقق مما إذا كانت الشركة تعمل بشكل قانوني ، وتحقق مما إذا كانت الشركة قد تلقت عددًا غير كافٍ من الشكاوى.

- كن منتقدًا للوعود التي قدمها ممثلو منصات الاستثمار الذين يتصلون بك عبر الهاتف أو مكالمة الفيديو ، خاصةً إذا لم تكن قد رأيت هؤلاء الأشخاص شخصيًا.

- كن منتقدًا بشكل خاص للوعود بعوائد مضمونة أو أرباح عالية.

- تأكد من الاستفسار عن جميع شروط الاستثمار.

وكل هذا يمكن إختصاره عندما تستخدم تطبيق أو موقع WikiFX نحميك من كل هذا !

3. التصيد الاحتيالي والتصيد الاحتيالي

ماذا يقول الضحايا؟

“تلقيت رسالة نصية من المصرف الذي أتعامل معه تفيد بحدوث شيء ما في حسابي وأحتاج إلى تسجيل الدخول على وجه السرعة”

مقياس

معدل الجريمة آخذ في الارتفاع بوتيرة عالية (15٪ من القضايا)

الأضرار

تتراوح بين عشرات وآلاف اليورو

كيف يعمل؟

في الآونة الأخيرة ، أصبح نوع جديد من الاحتيال ، ولكنه نادر الاستخدام حتى الآن ، أكثر شيوعًا بين المحتالين عبر الإنترنت. يرسل المحتالون رسائل SMS وبفضل التكنولوجيا الحديثة يمكنهم استخدام أي اسم يريدونه. لذلك إذا كنت قد تلقيت سابقًا رسالة SMS من البنك الذي تتعامل معه (لنفترض أن اسمه هو “Bank Ltd”) وقام المخادع بإنشاء اسم مماثل (“Bank Ltd”) ، فستنتقل رسالة المحتال إلى نفس سلسلة الرسائل على هاتفك الذكي باعتباره الشخص الذي أرسله لك مصرفك الفعلي مرة واحدة.

كيف تحمي نفسك من التصيد الاحتيالي والتصيد الاحتيالي؟

- لن يرسل لك شريكك المالي رسائل نصية قصيرة ورسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط لتسجيل الدخول إلى حساباتك المصرفية الإلكترونية. تجاهل هذه الرسائل وأبلغ مؤسستك المالية بها.

- لن يتصل بك شريكك المالي أو السلطات العامة (مثل FNTT) مطلقًا ويطلب منك تقديم تفاصيل تسجيل الدخول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية أثناء المكالمة. ببساطة أغلق المكالمة.

- عند تسجيل الدخول ، تحقق من عنوان موقع الويب الخاص بالمصرف الذي تتعامل معه للتأكد من عدم وجود أحرف أو أحرف أو أرقام غير ضرورية.

- لا توافق على المدفوعات التي لم تبدأها بنفسك.

4. تفاصيل بطاقة الدفع المسروقة

ماذا يقول الضحايا؟

“شخص ما استخدم بطاقتي في لندن ، على الرغم من أنني أحملها معي”.

مقياس

10٪ من الحالات

الضرر

من بضعة إلى عدة مئات من اليورو

كيف يعمل؟

لا يحتاج المحتالون بالضرورة إلى سرقة بطاقتك للحصول على تفاصيل بطاقتك. لا يحتاج بعض المحتالين إلى الحصول على بطاقتك على الإطلاق.

قد تكون عرضة لخطر فقدان رقم بطاقتك وتاريخ انتهاء الصلاحية ورمز CVV عندما تدفع في متاجر إلكترونية غير موثوقة هدفها الأساسي هو جمع تفاصيل تسجيل دخول العميل. في بعض الحالات ، لا يتحرك من يحصل على تفاصيل البطاقة على الفور. قد يستغرق الأمر ستة أشهر أو حتى عام قبل أن تدرك أن شخصًا ما يستخدم البطاقة الموجودة في محفظتك لإجراء مدفوعات في بلد آخر.

هناك طريقة أخرى كانت شائعة في السابق للمحتالين لعمل نسخة من بطاقتك تعرف باسم القشط ، والتي تتضمن مسح تفاصيل بطاقة الدفع الخاصة بك باستخدام قارئ عن بعد مثبت من قبل المجرمين في جهاز الصراف الآلي أو جهاز نقاط البيع.

كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال على البطاقات؟

- قبل إدخال بطاقتك في جهاز الصراف الآلي ، تأكد من عدم تلف جهاز الصراف الآلي أو عدم ظهوره كالمعتاد

- إذا كان من الصعب الضغط على الأزرار الموجودة على لوحة مفاتيح أجهزة الصراف الآلي ، فقد تكون هذه علامة على أنه ربما تم وضع لوحة مفاتيح مزيفة أعلى لوحة المفاتيح الفعلية.

- حاول استخدام أجهزة الصراف الآلي الموجودة في الأماكن العامة المرئية للغاية.

- عند إدخال رقم التعريف الشخصي ، قم بتغطية لوحة المفاتيح بيدك الأخرى.

- لتكون آمنًا ، احتفظ بأموالك في حساب جاري منفصل وقم بتعبئة بطاقتك من وقت لآخر قبل إجراء عمليات الشراء.

- إذا أدخلت تفاصيل بطاقتك على موقع ويب مشبوه أو كشفت عن بياناتك للآخرين ، فيرجى إخطار مؤسستك المالية على الفور.

5. الحيل الرومانسية

ماذا يقول الضحايا؟

“التقيت برجل عبر الإنترنت. تجاذبنا أطراف الحديث على الإنترنت لفترة من الوقت. طلب مني نقودًا مقابل رحلة قادمة لزيارتي ، وعندما قمت بالتحويل ، اختفى”.

مقياس:

نوع شائع بشكل متزايد من الاحتيال (5٪ من الحالات)

الأضرار

تتراوح بين عشرات وآلاف اليورو

كيف يعمل؟

لا توجد حيل رومانسية في الأفلام فقط. الأشخاص العزاب والوحيدين هم الهدف الأسهل ، وفي الآونة الأخيرة ، كانت هناك زيادة في عدد النساء المسنات اللائي تم خداعهن من قبل المحتالين الرومانسيين.

حالة نموذجية. أنت تبحث عن شريك ويأتي معك رجل وسيم ومهذب وهادئ ، وعادة ما يكون من بلد آخر. أنت تدردش وتتحدث على الهاتف ويبدو كل شيء طبيعيًا. حتى تقع كارثة ليوم واحد ويطلب الصديق الجديد قرضًا عاجلاً ، والذي يعد بسداده على الفور. من الناحية العاطفية ، ربما تكون هذه هي الجرائم الأكثر إيلامًا لأن الضحايا ينتهي بهم الأمر بخسارة ليس فقط المال ولكن أيضًا الشخص الذي اعتقدوا أنه صديقهم أو أحد أفراد أسرته.

هناك العديد من الحالات التي لا يرغب فيها الضحايا في تصديق ذلك ، ويشعرون بالخجل ، ولا يريدون الاعتراف بأنهم وقعوا ضحية لعملية احتيال رومانسية. في بعض الأحيان يتعين على موظفي المؤسسات المالية إقناع العملاء بالتوقف عن تحويل الأموال إلى شخص لم يروه شخصيًا من قبل.

كيف تحمي نفسك من الحيل الرومانسية وحسرة القلب؟

- إذا قابلت شخصًا ما عبر الإنترنت ، فتأكد من التحقق من ملفه الشخصي وصوره بدقة في البحث عبر الإنترنت (لا تنس أنه يمكنك أيضًا عكس صور البحث).

- انتقد العدد الكبير من الإعجابات على صور معارفك الجدد. كان من الممكن إضافة هذه الإعجابات بواسطة نفس الشخص باستخدام ملفات تعريف أو روبوتات مزيفة.

- لا تشارك معلومات شخصية زائدة على الإنترنت.

- لا ترسل الأموال إلى الغرباء الذين لم تقابلهم شخصيًا.

- أخبر عائلتك عن معارفك الجدد واطلب منهم “رأيًا خارجيًا” إذا طُلب منك تحويل الأموال.

- لا تؤمن بالحب من النظرة الأولى ????

تحذير من مؤسستك المالية

“يشاهد الناس ويقرأون قصصًا عن ضحايا عمليات الاحتيال وغالبًا ما يفكرون ،” لن يحدث لي ذلك . للأسف ، يختلف الواقع مع ظهور المزيد والمزيد من الضحايا. يقوم شاب بإدخال تفاصيل بطاقته على موقع ويب غير مألوف ثم يسمح للمحتالين بسرقتهم. يتلقى الطالب رابطًا عبر الرسائل القصيرة ، ويسجل الدخول إلى حساب مصرفي إلكتروني مزيف ويسمح للمحتالين بالدخول إلى حساباتهم.تقابل امرأة مسنة أجنبيًا رومانسيًا على الإنترنت ، بعد تلقي تحويل لتذكرة لزيارتها هي ، تقلع وتختفي.

حول WikiFX

WikiFX عبارة عن منصة للبحث عن المعلومات المالية للشركات في جميع أنحاء العالم، واجبها الأساسي هو إعطاء منظمات تداول العملات الأجنبية المدرجة مع البحث عن المعلومات الأساسية، والبحث عن الترخيص التنظيمي، وتقييم الائتمان، وتحديد المنصة، وغيرها من الخدمات.

تحتوي WikiFXعلى تفاصيل أكثر من 40,000 وسيط فوركس عالمي، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس.

إذا كنت تريد معرفة المزيد من المعلومات حول موثوقية وسطاء معينين، يمكنك فتح موقعنا على الإنترنت أو يمكنك تنزيل تطبيق WikiFXمجانًا.

يعمل تطبيق WikiFX بشكل جيد في كل من نظام Android ونظام IOS، ويوفر لك الطريقة الأسهل والأكثر ملائمة للبحث عن الوسطاء الذين يثيرون فضولك.