Financial Conduct Authority

بين مايو 2008 ونوفمبر 2012 ، Invesco لم تلتزم شركة دائمًا بحدود الاستثمار المصممة لحماية المستهلكين من خلال الحد من تعرضهم للمخاطر. بلغ حجم هذه الخسائر 5 ملايين جنيه إسترليني وتم دفع تعويضات فورية للصناديق. ومع ذلك ، كان من الممكن أن تكون هذه الخسائر أكبر. بالإضافة إلى ذلك ، لم تخبر الشركة المستثمرين بوضوح أو تشرح المخاطر المرتبطة باستخدامها للمشتقات التي أدخلت الرافعة المالية في الصناديق ، على الرغم من السماح للشركة باستخدام المشتقات بهذه الطريقة. Invesco تصرفت دائمًا بسرعة لتحسين أنظمتها وضوابطها ومعالجة المشكلات التي حددتها هيئة الرقابة المالية. "بصفتها جهة تنظيمية تتطلع إلى المستقبل ، تتخذ هيئة تنظيم الاتصالات إجراءات حيث نرى مخاطر على المستهلكين ، وليس فقط بعد تعرضهم للخسائر. وفي هذه الحالة ، يثق المستثمرون من جميع الأحجام Invesco دائم لإدارة أموالهم. قاموا بالتسجيل للحصول على مستوى معين من المخاطر ولكننا وجدنا Invesco كانت تصرفات بيربيد على خلاف مع توقعات المستثمرين المعقولة ". Invesco دائم هو أكبر مدير استثمار للبيع بالتجزئة في المملكة المتحدة. يضع المستثمرون ما يقرب من 47 مليار جنيه إسترليني في Invesco الصناديق ذات العلامات التجارية الدائمة ، والتي يتم استثمار الكثير منها من قبل مستهلكي التجزئة. وجدت FCA ذلك Invesco دائم: خرق قواعد هيئة الرقابة المالية المصممة للحد من المخاطر على المستثمرين في 33 مناسبة ، وحدثت هذه الانتهاكات في 15 من Invesco مجموعة دائمة من الصناديق ذات العلامات التجارية التي تمثل أكثر من 70٪ من الأصول الخاضعة للإدارة ؛ لم تتواصل بشكل واضح أو عادل مع مستثمريها لأنها فشلت في الكشف عن استخدام المشتقات في النشرات المبسطة ذات الصلة ، ووصفت بشكل غير صحيح تأثير استخدام المشتقات في وثائق معلومات المستثمر الرئيسية الصادرة في عام 2012 ؛ فشل في تسجيل التداولات في الوقت المحدد ، مما يعني أنه كان من الممكن أن يتم تسعير الأموال بشكل خاطئ ؛ وفشل في مراقبة ما إذا تم تخصيص التداولات بشكل عادل بين الصناديق ، مما خلق خطرًا بأن بعض الصناديق ربما تكون في وضع غير مؤات. تهدف FCA إلى ضمان حماية المستهلكين بشكل مناسب. Invesco وافقت شركة دائمًا على التسوية في مرحلة مبكرة ، مؤهلة للحصول على خصم بنسبة 30 ٪ من الغرامة. بدون ذلك ، كانت الغرامة ستبلغ 26.632.900 جنيه إسترليني.