Financial Services Agency

16 September 2010 Badan Jasa Keuangan Tokai Tokyo Sehubungan dengan tindakan administratif terhadap perusahaan saham gabungan Tokai Tokyo Sebagai hasil pemeriksaan oleh Securities and Exchange Surveillance Commission dari perusahaan saham (selanjutnya disebut sebagai "perusahaan kami"), ditemukan pelanggaran hukum dan peraturan berikut rekomendasi dibuat. Selama inspeksi di tempat di perusahaan kami, sebagai tanggapan atas pertanyaan dari pelanggan ke perusahaan kami, seorang tenaga penjualan perusahaan kami terus memberikan kompensasi kerugian dan jaminan hasil kepada pelanggan tertentu selama lebih dari 10 tahun, dan setelah itu, untuk menutupi dana Kecurigaan penjualan aset nasabah tanpa izin dan penarikan uang tunai secara ilegal ditemukan. Perusahaan saat ini sedang melakukan penyelidikan internal untuk mengetahui detail lengkap masalah tersebut, dan fakta-fakta berikut ditemukan dalam pemeriksaan kali ini sebagai hasil dari verifikasi sistem Perusahaan untuk mencegah kecelakaan produk keuangan, dll. (1) Fungsi untuk memeriksa aktivitas penipuan dan ketidaknormalan pada aset nasabah diformalkan dan dangkal, ditarik beberapa ratus kali dari mesin setor dan tarik tunai otomatis (selanjutnya disebut "atm") yang dipasang di bank, dll., berjumlah sekitar 630 juta yen. Sebagian besar penarikan diulang penarikan harian 999.000 yen, yang merupakan batas penarikan harian dari ATM, dan sangat mengurangi aset pelanggan dalam waktu singkat.tidak mengetahui situasi ini. Selain itu, dari Oktober 2007 hingga Mei 2010, dari Oktober 2007 hingga Mei 2010, staf penjualan menghasilkan total sekitar 100 juta yen dari atm sekitar 1.000 kali di akun salah satu pelanggan yang mengatakan bahwa ia telah memberikan jaminan hasil, dll. Saya menyetor yen. Sebagian besar setoran dilakukan berkali-kali dalam sehari, batas 100.000 yen untuk satu kali setoran dari ATM, dan 35 kali sehari, 3,5 juta yen dalam beberapa hari. tidak melakukan investigasi tertentu. ○ Berkenaan dengan pelanggan yang bertanggung jawab atas tenaga penjualan, masalah seperti perputaran jangka pendek, penurunan saldo transaksi yang signifikan, pelanggan jarak jauh, dll. Sering ditunjukkan dalam sistem perhatian dan inspeksi internal untuk mengekstraksi pelanggan yang transaksinya harus diawasi dengan ketat Secara khusus, ketika memverifikasi ketika akun perhatian ditunjukkan, manajer pengendalian internal menemukan bahwa a. (a) Mereka sering menunjukkan masalah seperti masa kerja yang lama di cabang dan hubungan yang lama dengan pelanggan yang mereka tangani, tetapi tidak ada penyelidikan khusus dilakukan. (2) Formulasi tindakan yang tidak memadai untuk mencegah terulangnya kecelakaan produk keuangan, dll. Setara dengan pemecatan yang ditemukan di Perusahaan selama masa pemeriksaan (3 November 2007 sampai 14 Mei 2010) Dari kecelakaan produk keuangan, dll., kekambuhan tertentu langkah-langkah pencegahan diambil untuk kasus-kasus yang melibatkan perdagangan tidak sah. Namun, ada juga kasus tindakan ilegal yang jahat seperti kompensasi kerugian yang membutuhkan waktu lama untuk ditemukan.・Saya tidak memperkuatnya. ○Perusahaan telah menetapkan rangkaian pekerjaan di mana karyawan tidak dipindahkan dari cabang perekrutan, atau kisaran pemindahan terbatas pada area tertentu. Di bawah sistem ini, karyawan sering bekerja di kantor penjualan yang sama untuk jangka waktu yang lama, dan selain menjaga hubungan jangka panjang dengan pelanggan, dari sudut pandang mencegah kecelakaan produk keuangan, dll., peluang untuk memverifikasi detail bisnis terbatas. Itu adalah suatu hal. Selama periode yang dicakup oleh inspeksi ini, terdapat insiden yang melibatkan produk keuangan yang terkait dengan jenis pekerjaan di atas yang telah bekerja di cabang yang sama untuk jangka waktu yang lama, dan tenaga penjual a juga pernah bekerja di cabang yang sama untuk waktu yang lama. waktu yang lama sebagai bagian dari pekerjaan di atas. Sehubungan dengan hal tersebut, Perseroan belum mengambil tindakan apapun terhadap risiko penipuan terkait dengan masa kerja karyawan jangka panjang, seperti tidak melakukan pemantauan intensif terhadap karyawan yang berada di bidang usaha yang sama atau yang berada di kantor penjualan yang sama selama jangka waktu yang lama. Status sistem pencegahan kecelakaan instrumen keuangan di Perseroan harus ditingkatkan untuk kepentingan umum dan perlindungan investor sehubungan dengan operasi bisnis dan status properti dari pelaku usaha instrumen keuangan yang diatur dalam Pasal 51 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa. diakui sebagai berlaku dalam situasi tertentu. Berdasarkan hal di atas, tindakan administratif berikut diambil terhadap perusahaan kami hari ini. ○ Perintah peningkatan bisnis berdasarkan Pasal 51 Instrumen Keuangan dan Undang-Undang Bursa (1) Memberikan penjelasan yang tepat kepada pelanggan yang terkena dampak skandal ini dan mengambil semua tindakan yang mungkin untuk menangani pelanggan. (2) Berdasarkan temuan Securities and Exchange Surveillance Commission, kami akan menyelidiki akar penyebab masalah ini, meringkas masalah, dan meningkatkan serta memperkuat sistem manajemen bisnis dan sistem pengendalian internal dari perspektif berikut. ○ Untuk mencegah skandal serupa, di bawah kepemimpinan tim manajemen, kami akan memverifikasi keadaan sistem manajemen bisnis dan sistem kontrol internal, memeriksa fluktuasi yang tidak normal pada aset pelanggan, dan melakukan pemeriksaan dan keseimbangan timbal balik harian di cabang. tindakan drastis untuk mencegah terulangnya, termasuk memperkuat dan meninjau ulang sistem manajemen personalia. ○ Untuk memastikan efektivitas operasi bisnis yang sesuai, kembangkan sistem yang diperlukan dan lakukan pelatihan, dll. untuk petugas dan karyawan. ○ Perjelas di mana letak tanggung jawab atas masalah ini. ○Mengenai hal tersebut di atas, harap laporkan kepada OJK secara tertulis paling lambat 14 Oktober 2010 (Kamis) mengenai tanggapan dan status implementasi.