TRADER MẤT TẾT VÌ "CẠM BẪY" FOREX, TIỀN ẢO

Theo các chuyên gia, lợi dụng thời gian Tết Nguyên đán 2021 nhu cầu giao dịch forex tăng mạnh, rất nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền của những người chơi forex nhẹ dạ, cả tin.

Thị trường Forex, một trong những kênh đầu tư hấp dẫn, nhưng đằng sau đó vẫn đầy rủi ro đối với nhà đầu tư với mức lợi nhuận hấp dẫn là những hình thức lừa đảo vô cùng tinh vi.

Forex, FX được viết tắt từ Foreign Exchange nghĩa là ngoại hối (hay trao đổi ngoại tệ). Forex hiện đang là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới và “HOT” nhất Việt Nam.

Về cơ bản, Forex tương tự các kênh đầu tư tài chính khác như chứng khoán, dầu, vàng, bitcoin,… chỉ khác hình thức giao dịch.

Hiện nay, trong các hội nhóm Forex, tiền ảo có rất nhiều nhà môi giới (IB) mời chào, dụ dỗ các bạn Trader mới tập tành trading trong thị trường tài chính nói chung và Forex nói riêng. Các hình thức tiêu biểu dễ nhận biết bao gồm:

• Các lời mời gọi ngọt ngào, hấp dẫn:

• Giao dịch mỗi ngày 30 phút, kiếm 3 – 5% tài khoản

• Các nhóm nhận tín hiện tỷ lệ win 80%. Không muốn thắng cũng phải thắng.

• Quỹ giao dịch 1 tháng đưa lợi nhuận hơn 20%. (Không cần làm gì, nạp tiền vào quỹ là có hơn 20% lãi suất đều đặn mỗi tháng)

Đối với những người mới tham gia vào thị trường Forex thì những lời mời gọi trên đúng là đáng chú ý và hấp dẫn.

Lợi dụng tình hình dịch bệnh phức tạp, đưa ra các thông tin gây hoang mang, nhằm đánh vào tâm lý của người chơi khi có khả năng mất việc và thất nghiệp cao. Sau đó dụ dỗ người chơi forex đầu tư bằng sổ tiền tiết kiệm để kiếm lời và có thu nhập khi không có việc làm.

Theo ghi nhận, Công an TP Đà Nẵng cũng đã cảnh báo về việc xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia vào tổ chức Lion Group để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối (forex) thông qua sàn môi giới Fx Trading Markets. Công an TP Đà Nẵng thông tin, theo quy định pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản mới được hoạt động kinh doanh ngoại hối (forex).

Hiện sàn Fx Trading Markets hay tổ chức Lion Group chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước nên các cá nhân đầu tư ngoại hối (forex) tại sàn này là không đúng quy định pháp luật. Các chuyên gia, cơ quan chức năng cho biết mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và cam kết lợi nhuận, trả thưởng như của tổ chức Lion Group có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương), đến thời điểm hiện tại, cơ quan này chưa từng cấp giấy chứng nhận cho đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group về đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp.

Trên thực tế, những khoản lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước (mô hình ponzi). Cơ quan Công an cảnh báo, một khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới hoạt động của tổ chức Lion Group sẽ sụp đổ khi không đủ tiền để chi trả, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ và tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và lộ, lọt dữ liệu cá nhân.

Ông T.T. Danh, một nhà đầu tư Forex tại TPHCM cho biết chơi Forex qua lời giới thiệu của một nhà môi giới trên Facebook. Người này sau khi kết bạn với ông Danh thì nhắn tin giới thiệu về đầu tư Forex, chứng khoán… và hứa hẹn sẽ nhanh chóng có lời chỉ sau vài ngày, sau vài tháng có thể sắm xe hơi.

“Tôi nghe theo người này với lại đang thất nghiệp do dịch bệnh, tình hình khó khăn nên cũng muốn kiếm tiền. Tôi đã đi vay người thân, bạn bè được khoảng gần 10.000 đô la để chơi Forex. Tôi đã làm theo hướng dẫn của người môi giới, thực hiện đánh lệnh cũng theo hướng dẫn của người này. Tuy nhiên chơi được khoảng nửa tháng thì bị cháy tài khoản. Giờ tôi đang ôm số nợ mấy trăm triệu đồng, Tết này tôi trốn về quê ở một thời gian, chứ không dám ở lại Sài Gòn vì sợ bị đòi nợ”.

Điều đáng nói ở đây, rất nhiều IB đã tìm cách dụ dỗ khách hàng đánh theo tín hiệu họ đưa, đảm bảo sẽ thắng. Để minh chứng cho điều này, trong thời gian đầu, nhiều IB khi “bắn” lệnh đều rất chuẩn, tài khoản “xanh lét”. Khách hàng thì “vỗ đùi đen đét” vì thấy chúng tăng lên vùn vụt, nghĩ rằng ngày trở thành đại gia tiền tiêu không hết sắp tới gần!

Thế nhưng giấc mơ màu hồng đó lại không bao giờ tới. Bởi ngay sau khi biết các trader bắt đầu “say mồi”. IB sẽ khẽ khàng gọi điện gợi ý trader nên nạp tiền nhiều hơn để đánh lệnh to hơn. Lúc này, sau khi nạp tiền xong, tài khoản đang từ xanh bắt đầu đỏ dần, tiền bắt đầu âm. IB lại tiếp tục hối trader hãy nạp nữa, nạp mãi để giữ tài khoản! Nhìn thấy tài khoản âm gần tới “vô cực,” sắp toang hết, trader sẽ tiếc đứt ruột, cố gắng nạp vào để cầm cự, nhưng tình hình không khả quan hơn, khi chỉ thấy ngày một giảm đi. Và tới một lúc trader không đủ sức để gồng, buộc phải Buông. Tài khoản cháy, tiền tan biến, chảy vào túi của sàn!

Giao dịch Forex là trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác, mua những cặp tiền tệ có khả năng tăng và bán những cặp tiền tệ có khả năng giảm để kiếm lời nhờ vào chênh lệch của tỷ giá thay đổi. Tỷ giá trao đổi luôn luôn dao động nên các “nhà đầu tư” luôn có khả năng thu được lợi nhuận. Về cơ bản, Ngoại hối (Forex) tương tự các kênh đầu tư tài chính khác như ch ứng khoán, dầu, vàng, bit coin,... chỉ khác hình thức giao dịch.

Một trong những lí do khiến forex bị “hắt hủi” là bởi các sàn forex mới mọc ra mỗi ngày. Và trong số này có nhiều sàn forex hoạt động chui, không có giấy phép, luôn tìm mọi cách lôi kéo người chưa có hiểu biết gì về forex tham gia giao dịch.

Cũng chính vì như có nói ở trên, do pháp luật chưa thực sự có chế tài cụ thể, dẫn đến nhiều sàn ngang nhiên làm bậy, lừa đảo bằng nhiều chiêu trò khác nhau, hòng có thể móc túi của khách hàng làm sao nhiều nhất và nhanh nhất.

Điều này dẫn đến khi có chuyện xảy ra thì trader chỉ có thể kêu trời. Nhưng trời nào thấu, khi mà tiền của bạn đã bay biến, tan thành tro bụi？

Cách duy nhất để phản kháng lại việc bị sàn lừa tiền, chính là trader sẽ lên các group để bóc phốt, cảnh báo về sàn khiến họ “mất sạch sành sanh” chưa có cách nào lấy lại tiền.

Và vì được xem là cách hữu hiệu nên nếu lướt qua các nhóm về forex, bạn sẽ thấy ngày nào cũng có người lên mạng tố sàn A, sàn B, sàn C lừa đảo. Dẫn đến việc nhiều khi chỉ thấy tố cáo sàn lừa đảo chứ không thấy ai khen sàn nào tốt, sàn nào uy tín. Khiến cho càng ngày càng nhiều người mất niềm tin vào forex, bởi ngoài tố cáo lừa đảo ra, thì bạn gần như không thấy được điều gì tốt đẹp hết. Không kể số tiền trader mất hay bị cháy thường khá lơn từ vài nghìn cho tới vài chục nghìn, nên các câu chuyện được các trader chia sẻ đều thu hút nhiều người bàn luận.

Hầu hết trader mới vào nghề đều không đánh giá được tầm quan trọng của việc chọn sàn forex. Vì lẽ đó, trader thường hay tìm hiểu qua loa, hoặc nghe các lời đường mật từ chính IB rồi nghĩ rằng “thử một lần xem sao”. Nhưng khi bị cuốn vào trò chơi, nhìn thấy tiền cứ càng ngày càng bị hao hụt dần, tìm mọi cách nạp tiền để cứu vãn, hy vọng thần may mắn sẽ mỉm cười, để có thể lấy lại được số tiền đã mất. Nhưng tất cả đều “toang” hết!

Và tới khi hiểu rõ vấn đề vì sao bị cháy tài khoản, thì ngoài cách lên mạng cảnh báo, một số cá nhân thậm chí viết đơn thư nộp cho cơ quan chức năng, nhưng cuối cùng là tiền của họ vẫn không bao giờ lấy lại được.

Để thoát khỏi những trò lừa gạt trên thị trường này, tốt nhất đó là tích cực tìm hiểu thông tin, học hỏi kiến thức và có một cái nhìn trực tiếp và đầy đủ về sàn môi giới, từ giấy phép đến điều kiện giao dịch.

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex.