Financial Services Agency

Các khuyến nghị dựa trên kết quả thử nghiệm đối với Công ty TNHH Create Japan 1. Nội dung đề xuất Giám đốc Cục tài chính địa phương Kanto thành lập Công ty TNHH Create Japan (Chuo-ku, Tokyo, số tập đoàn 5010001141300, Chủ tịch Yoshio Io, vốn 303 triệu yên, 53 cán bộ, nhân viên toàn thời gian, tài chính loại 1 giao dịch công cụ) Kết quả của việc kiểm tra một nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính, một doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính loại II, sau đây gọi là "Công ty"), các vấn đề sau đây đã được phát hiện với nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính, vì vậy ngày nay Chứng khoán và Ủy ban Giám sát Sàn giao dịch Khuyến nghị rằng Thủ tướng Chính phủ và Ủy viên của Cơ quan Dịch vụ Tài chính có hành động hành chính dựa trên các quy định tại Điều 20, Đoạn 1 của Đạo luật Thành lập Cơ quan Dịch vụ Tài chính. 2. Sự thật: Do hệ thống quản lý kinh doanh quá kém, v.v., một số lượng lớn các đại diện bán hàng đã liên tục và liên tục vi phạm luật và quy định trong một thời gian dài. (1) Các hành vi vi phạm. và trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 1 năm 2020, 32 nhân viên kinh doanh của công ty chúng tôi đã mở tài khoản mới cho 74 khách hàng tiềm năng. A. Vi phạm nghĩa vụ xác nhận ý định chấp nhận gạ gẫm Để tránh việc không thể thực hiện gạ tình do bị khách hàng tiềm năng từ chối mở tài khoản mới, 10 đại diện bán hàng đã yêu cầu 18 khách hàng tiềm năng chấp nhận lời mời chào đó. Trước đó, việc trưng cầu được tiến hành mà không xác nhận có ý định chấp nhận việc trưng cầu hay không. B Vi phạm quy định cấm gạ gẫm Mặc dù 30 đại diện bán hàng đã bày tỏ ý định từ chối tiếp tục gạ gẫm từ 40 khách hàng tiềm năng, họ vẫn ưu tiên cải thiện hiệu suất bán hàng của chính mình và gọi điện thoại vào một ngày sau đó sẽ được gạ gẫm lại. Hành động nêu trên tại Công ty được coi là tuân theo Điều 38, Khoản 5 của Đạo luật về các công cụ tài chính và hối đoái. Ngoài ra, hành vi của B nêu trên tại Công ty thuộc Điều 38 Khoản 6 của Bộ luật tương tự. (2) Hệ thống quản lý kinh doanh cực kỳ bất cẩn, v.v ... Tình huống mô tả trong (1) ở trên đã được ghi nhận liên tục và liên tục, chậm nhất là vào tháng 4 năm 2016. Các vấn đề vận hành sau đây đã được xác định. A. Chủ tịch và giám đốc đại diện dễ dàng nhận ra rằng không có vấn đề gì trong việc tuân thủ pháp luật và các quy định miễn là không có khiếu nại từ khách hàng. hoặc thảo luận về những vấn đề này được tiến hành trong công ty. B. Để duy trì và mở rộng phạm vi kinh doanh của Công ty, nhân viên phụ trách bán hàng đã dung túng cho việc vi phạm pháp luật và các quy định được mô tả trong (1) ở trên, và tiến hành bán hàng mà không quan tâm đến việc vi phạm pháp luật và các quy định của nhiều nhân viên bán hàng. Tôi đã để C. Cán bộ phụ trách kiểm soát nội bộ không nhận thấy sự cần thiết của việc giám sát hoạt động bán hàng hàng ngày của nhân viên kinh doanh, do đó không thiết lập được hệ thống quản lý để đảm bảo tuân thủ luật pháp và quy định thông qua việc giám sát đó. Như đã mô tả ở trên, ban lãnh đạo của Công ty đã bỏ qua việc tuân thủ luật pháp và các quy định vì họ ưu tiên thu lợi nhuận cho Công ty. (Lưu ý) Chủ tịch và giám đốc đại diện, v.v. ở (2) ở trên được liệt kê với các chức danh tính đến ngày tham chiếu thanh tra (24 tháng 1 năm 2020). (Bài viết tham khảo) ○ Đạo luật về công cụ tài chính và hối đoái (Luật số 25 năm 1948) (Trích) (Các đạo luật bị cấm) Điều 38 Người điều hành kinh doanh công cụ tài chính, v.v. hoặc cán bộ hoặc nhân viên của họ không được thực hiện bất kỳ hành vi nào sau đây: không nên . (Bỏ qua) 1 đến 4 (Bỏ qua) 5. Hợp đồng giao dịch công cụ tài chính (giới hạn đối với những hợp đồng do Nội lệnh quy định khi cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư, có tính đến nội dung của hợp đồng giao dịch công cụ tài chính và các trường hợp khác) khách hàng mà không xác nhận liệu khách hàng có sẵn sàng chấp nhận lời mời chào trước khi ký kết hợp đồng hay không (vi) Hợp đồng giao dịch công cụ tài chính (xem xét nội dung của hợp đồng giao dịch công cụ tài chính và các trường hợp khác), giới hạn đối với những điều khoản được quy định bởi Nội lệnh khi cần thiết để bảo vệ các nhà đầu tư.) ý định của khách hàng không ký kết hợp đồng giao dịch công cụ tài chính. Đạo luật tiếp tục mời chào bất chấp việc trưng cầu đã được chỉ rõ (bao gồm cả ý định không làm như vậy) (sau đây được bỏ qua) v.v ... đều bị cấm ) Điều 16-4 (bỏ qua) và (i) Trung gian, môi giới (không bao gồm Môi giới thanh toán bù trừ chứng khoán, v.v.) hoặc đại lý cho các giao dịch sau giữa các Giao dịch phái sinh trên thị trường thay mặt khách hàng, hoặc cung cấp môi giới, môi giới hoặc đại lý ủy thác các giao dịch này: (a) a hợp đồng trong đó các bên tham gia mua hoặc bán mua hoặc bán các công cụ tài chính (những công cụ được liệt kê trong Điều 2, khoản 24, mục (ii) hoặc mục (iii) của Đạo luật, hoặc sau đây sẽ áp dụng điều tương tự trong mục này) và bán hoặc mua trong đó cam kết thanh toán hoặc nhận cân nhắc việc mua và bán công cụ tài chính là đối tượng của việc bán hoặc mua lại. Trong một số trường hợp, các giao dịch có thể được thực hiện bằng cách thanh toán và nhận khoản chênh lệch (sau đây gọi là bỏ qua)