Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

Verwaltungsstrafe gegen die Canadian Imperial Bank of Commerce aus: Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (Fintrac) [07.12.2023] Canadian Imperial Bank of Commerce ( CIBC ), auch unter dem Namen Banque Canadian Impériale de Commerce tätig, eine Bank mit Hauptsitz in Toronto, Ontario, wurde am 23. Oktober 2023 wegen der Begehung von zwei Verstößen eine Verwaltungsstrafe in Höhe von 1.329.150 US-Dollar auferlegt. Diese Strafe wurde für Verwaltungsverstöße verhängt, die von begangen wurden CIBC gemäß dem Gesetz über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung und den damit verbundenen Vorschriften, und nicht für Straftaten wegen Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung. die Verwaltungsstrafe wurde vollständig von bezahlt CIBC und das Verfahren ist beendet. Art des Verstoßes Verstoß Nr. 1: Versäumnis einer natürlichen oder juristischen Person, Finanztransaktionen zu melden, die im Rahmen ihrer Tätigkeit stattgefunden haben und bei denen begründeter Verdacht besteht, dass die Transaktionen mit der Provision oder versuchten Provision einer Geldsumme in Zusammenhang stehen Geldwäsche oder eine Straftat zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten, die gegen § 7 des Gesetzes über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung verstößt. Die Canadian Imperial Bank of Commerce hat es versäumt, eine Meldung über verdächtige Transaktionen einzureichen, wenn begründeter Verdacht bestand, dass eine oder mehrere Transaktionen mit einem Straftatbestand der Geldwäsche oder der Finanzierung terroristischer Aktivitäten in Zusammenhang standen. Die Untersuchung der Bank durch fintrac im Jahr 2021 ergab einen Fall, in dem eine verdächtige Transaktionsmeldung bei fintrac hätte eingereicht werden müssen. In diesem Fall handelt es sich um einen Kunden der Bank, der festgenommen und wegen Straftaten angeklagt wurde. Die Bank war sich der Gebühren bewusst und überprüfte die Transaktionen des Kunden. Die Bank kam jedoch zu dem Schluss, dass keine Meldung verdächtiger Transaktionen erforderlich sei, da die beobachtete Aktivität normal zu sein schien und mit dem Profil des Kunden übereinstimmte, trotz des Vorhandenseins von ml/tf-Indikatoren und der von der Bank erhaltenen Kontextinformationen. Verstoß Nr. 2: Versäumnis eines Finanzunternehmens, den Eingang eines elektronischen Geldtransfers von 10.000 US-Dollar oder mehr im Rahmen einer einzelnen Transaktion von außerhalb Kanadas zusammen mit den vorgeschriebenen Informationen zu melden – Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Vorschriften zur Terrorismusfinanzierung, Paragraph 12(1)(c) Die Canadian Imperial Bank of Commerce hat es versäumt, eingehende elektronische Geldtransferberichte mit den vorgeschriebenen Informationen einzureichen. Die Untersuchung von Fintrac im Jahr 2021 ergab 1.003 Fälle von Verstößen im Zusammenhang mit nicht gemeldeten elektronischen Geldtransfers (EFTs) in einer Stichprobe von 20.000 eingehenden Swift-Efts über einen kurzen Zeitraum, wobei die Bank das letzte kanadische Finanzinstitut war, das eine internationale EFT von einem anderen kanadischen Finanzinstitut erhalten hat angegeben wurde und deren Name und/oder Anschrift unvollständig war. Im Rahmen der Prüfung wurde eine Lücke in den EFT-Reporting-Prozessen der Bank für eingehende Swift-Zahlungen sowie in den Tests zur Sicherstellung der Compliance-Reporting-Anforderungen festgestellt. Infolgedessen hatte die Bank keine EFTRS an Fintrac übermittelt, um ihren Meldepflichten gemäß Unterabschnitt 12 (5) der Vorschriften über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung nachzukommen.