¿El bróker de Forex tiene licencia y está regulado? | WikiFX

¿El bróker de Forex tiene licencia y está regulado？

¿El corredor de divisas tiene licencia y está regulado？

¿La compañía tiene licencia, está regulada y autorizada para operar como un corredor de divisas donde vive？？

¿Notas el énfasis adicional en “dónde vives”？

No es suficiente verificar el estado regulatorio de un corredor, ¡necesita saber en qué agencia reguladora está registrado y si la jurisdicción que supervisa la agencia reguladora cubre el país donde vive!

La regulación del mercado Forex se refiere a las reglas y leyes que las empresas que operan en la industria de divisas deben seguir.

El propósito de la regulación es protegerlo del riesgo financiero no revelado, las prácticas abusivas como la manipulación de precios y pedidos, y el fraude.

En otras palabras, la regulación trata de protegerlo de los corredores turbios que hacen cosas turbias.

No hay un solo organismo global que gobierne el mercado de divisas para vigilar el mercado masivo 24/5.

En cambio, la responsabilidad recae principalmente en una base de país por país. La mayoría de los países tienen una autoridad reguladora que establece un marco de reglas y estándares que deben seguir los corredores de divisas minoristas.

Estas reglas incluyen estar registrado y licenciado ante el organismo regulador, someterse a auditorías y revisiones periódicas para garantizar que las empresas cumplan con los requisitos reglamentarios.

Cada organismo regulador de divisas opera dentro de su propia jurisdicción y la regulación y la aplicación varían significativamente de un país a otro.

En resumen, los requisitos regulatorios se establecen donde TODOS los corredores de divisas bajo su jurisdicción deben cumplir.

Si un corredor de divisas no cumple, el organismo regulador tiene el poder de emitir multas y medidas disciplinarias. Estas multas pueden ser sustanciales y proporcionar un fuerte incentivo para que las empresas operen dentro de la ley.

Y si las multas no funcionan, el organismo regulador puede revocar en última instancia la licencia de operación de esa compañía si las violaciones regulatorias son particularmente graves o si la compañía no implementa cambios satisfactoriamente para prevenir futuras violaciones.

Si esto sucede, el corredor de divisas ya no puede hacer negocios en esta jurisdicción, ya que estaría operando ilegalmente sin una licencia.

Las regulaciones de Forex difieren de un país a otro. Esto significa que no todas las agencias reguladoras siguen el mismo tipo de regulaciones u ofrecen el mismo tipo de protección financiera..

Para cada agencia reguladora, tienen sus propios requisitos regulatorios específicos y su área de jurisdicciones.

¡No solo difieren los requisitos reglamentarios, sino que la APLICACIÓN de estos requisitos también difiere de un país a otro!

Puedes crear todas las reglas que quieras, pero si no las vas a hacer cumplir, entonces la agencia reguladora es básicamente un tigre de papel..

Un tigre de papel es un término que se refiere a algo o alguien que afirma o parece ser exteriormente poderoso o amenazante, pero en realidad es interiormente débil o ineficaz.

Aparte de los tigres de papel, no todas las agencias reguladoras son creíbles. Algunas de las agencias reguladoras en las llamadas jurisdicciones “offshore” no son esencialmente más que oficinas de “sellado degoma”.

Con respecto a las jurisdicciones, hay diferentes niveles de “rigurosidad”.

Por ejemplo, se considera que Estados Unidos y Japón tienen las agencias reguladoras más estrictas.

Esencialmente, cuanto más “estricta” es la jurisdicción, más protecciones tienen los comerciantes individuales, pero lo más costoso es para el corredor operar en esa jurisdicción.

Esto se debe a requisitos más estrictos como:

· Tener una oficina física local y personal.

· Requiere una gran cantidad de dinero por adelantado solo para comenzar el negocio.

· Además de dinero adicional reservado para evitar la quiebra y poder pagar cuando sus clientes ganan.

· Enviar informes regularmente para verificar el cumplimiento de todos los requisitos de licencia.

No solo suele haber un enorme costo inicial, sino que los costos de licencia también deben mantenerse anualmente.

Incluso con todos los costos de cumplimiento adicionales y dolores de cabeza, los corredores de buena reputación aún eligen registrarse y ser regulados en jurisdicciones más estrictas, ya que mejora su credibilidad y genera confianza con sus clientes.

Sin embargo, seamos claros. Un corredor que está regulado no significa automáticamente que pueda confiar ciegamente en él.

Jurisdicciones de Forex “estrictas”

Aquí hay un mapa que muestra las jurisdicciones que son supervisadas por agencias reguladoras que generalmente se consideran estrictas:

La mayoría de los corredores de divisas regulados en jurisdicciones estrictas son menos propensos a las estafas.

Jurisdicciones de Forex “cuestionables”

Aquí hay un mapa que muestra jurisdicciones que son cuestionables con respecto a la protección adecuada del cliente. O bien la jurisdicción es “ligeramente” supervisada por una agencia reguladora con requisitos mínimos(rojo)o no tiene supervisión en absoluto(negro)y permite a los corredores autorregularse a sí mismos.

En el mapa, notará muchas pequeñas islas tropicales que son más conocidas como destinos turísticos caros con sus elegantes resorts de playa.

Estas islas son conocidas como “jurisdicciones offshore” que son países de bajos o sin impuestos con leyes corporativas que maximizan la privacidad financiera y minimizan la interferencia regulatoria tanto para individuos como para corporaciones.

¿Por qué a los corredores de divisas les gusta ir “offshore”？

· Rápido y barato para iniciar un negocio

· Requisitos mínimos de capital

· Impuestos mínimos o nulos

· No es necesario reportar las actividades a las autoridades

· No hay necesidad de una oficina física local y personal

A los corredores de Forex les gusta establecerse en estas jurisdicciones offshore para evitar lo que pueden considerar regulaciones demasiado restrictivas y altos costos de cumplimiento en sus propios países.

Básicamente, el costo y la dificultad de establecer una empresa y operar como un corredor de divisas son mucho más bajos.

Tenga cuidado con los corredores de Forex sin licencia

Si busca en Google “corredor de divisas”, probablemente se encontrará con muchas compañías que operan como un corredor de divisas sin licencia..

Un argumento que hacen los corredores de divisas sin licencia es que en lugar de tener que gastar mucho dinero (y tiempo) para obtener una licencia y cumplir con todas las reglas y requisitos, operar sin licencia les permite reducir drásticamente sus gastos operativos y dejarlos con más fondos disponibles para gastar en el negocio real, como en marketing y promoción para adquirir nuevos clientes.

No sé usted, pero es difícil confiar en un corredor de divisas que comenzó con $ 1,000 de capital, no tiene licencia, no tiene oficina física ni personal, y es estrictamente una operación en línea.

Una empresa sin licencia no está regulada por ninguna agencia reguladora. Esto significa que no está obligado a cumplir con las reglas de protección al consumidor, como salvaguardar los fondos de los clientes, proporcionar información clara y divulgar cómo ejecuta las operaciones, resolver los problemas y quejas de los clientes.

Pueden prometer mejores condiciones comerciales, incluidos bonos de depósito, spreads “ajustados” y un apalancamiento ridículamente alto.

Sin embargo, recomendamos evitarlos ya que la probabilidad de que estas empresas sean estafas es alta..

Si experimenta un trato injusto, como la manipulación de operaciones que resultan en pérdidas o la incapacidad de retirar sus fondos, no estará protegido por ninguna ley o regulación específica.

ESTARÁS SOLO.

Debido a que la empresa no está regulada, no tendría acceso a procedimientos de quejas o esquemas de compensación en caso de que algo salga mal.

No habrá una agencia reguladora a la que recurrir para resolver disputas de manera justa e imparcial y tener el poder de arreglar las cosas.

¿Por qué debería elegir un corredor de divisas regulado？

Un corredor de divisas regulado significa que debe cumplir con los estándares establecidos por la agencia reguladora. lo que ayuda a garantizar que la forma en que el corredor de divisas realiza negocios con usted sea ética y justa.

Si no está satisfecho con el nivel de servicio, o si cree que está siendo estafado por su corredor, puede informar a un corredor regulado a su agencia reguladora..

Si bien la agencia reguladora generalmente no se involucra directamente en ningún conflicto entre una empresa y su cliente, investigará cualquier caso de fraude o abuso del consumidor.

Si es declarada culpable, la agencia reguladora puede emitir grandes multas, revocar su licencia e incluso prohibir permanentemente que el corredor opere en el país.

Al exigir a los corredores de divisas que operen dentro de un conjunto de reglas según lo definido por las agencias reguladoras de divisas, los comerciantes minoristas pueden confiar en que al operar con el corredor de divisas, son tratados de manera justa y ética.

Por último, ¿por qué no operaría con un corredor de divisas regulado？ ¿Por qué elegiría un corredor que deliberadamente evita estar bajo una estricta agencia reguladora？

No estamos diciendo que todos los corredores no regulados quieran engañarlo con su dinero, pero dado que la industria minorista de divisas tiene un historial de ser propensa al fraude, ¿por qué arriesgarse？

Cómo verificar el estado regulatorio de un corredor

Cada corredor de divisas que tiene licencia y autorización para operar por su agencia reguladora recibe un número de identificación único.

Los corredores regulados deben mostrar su información regulatoria de manera prominente en su sitio web, por lo que debería poder detectar fácilmente su número de identificación (generalmente en la parte inferior de cada página).

Un corredor puede afirmar que se basa fuera de una jurisdicción específica, pero en realidad está mintiendo. La compañía podría estar reclamando falsamente el número de identificación de otra compañía o, lo que es peor, inventando totalmente un número de identificación falso.

Es por eso que es importante asegurarse de VERIFICAR este número de identificación en el sitio web de la agencia reguladora oficial.

Para ayudar a los comerciantes, como usted, a verificar el estado regulatorio de un corredor de divisas, la mayoría de las agencias reguladoras mantienen una base de datos en línea a la que puede acceder para verificar si un corredor está realmente regulado por la agencia específica.

El sitio web de una agencia reguladora debe proporcionar información sobre un corredor, sus propietarios y ejecutivos de la compañía, una breve historia de sus operaciones y cualquier acción regulatoria que se haya tomado contra el corredor debido a problemas de incumplimiento o quejas de los clientes.

Por ejemplo, un corredor de divisas puede afirmar que tiene licencia para operar en el Reino Unido mostrando un número de registro de la FCA.

Sin embargo, en lugar de creerlo ciegamente, debe visitar el sitio web de la FCA y verificar su licencia de la FCA usted mismo. .

La verificación se puede hacer realizando una búsqueda rápida en el sitio web de la FCA. Puede buscar por nombre o por número y verificar si la información regulatoria en el sitio web del corredor coincide.

Si el corredor está en la lista, asegúrese de verificar que los datos de contacto enumerados sean los que figuran en el sitio web de la compañía..

Hay corredores de estafa que pretenden ser la empresa que cotiza en bolsa. Es por eso que es importante utilizar los datos de contacto que están registrados para confirmar que está tratando con la empresa real antes de hacer negocios con ellos.

Si no está seguro sobre el estado regulatorio de un corredor, comuníquese directamente con el corredor y pregunte sobre su estado regulatorio actual. Si no obtienes una respuesta, eso es una señal de alerta.

Opere con un corredor que tenga una oficina física en su país

Si desea que su dinero esté seguro, opere con un corredor regulado que opere físicamente en el país en el que vive..

El uso de corredores de divisas que operan fuera de su país y en jurisdicciones extranjeras no siempre está legalmente obligado a mantener licencias con organismos reguladores. Especialmente en jurisdicciones offshore, donde la gobernanza es débil o no existe.

Si la agencia reguladora, el corredor y usted están en la misma jurisdicción,estará mejor protegido porque puede informar a su corredor a la agencia reguladora si siente que lo están engañando.

Si el corredor no tiene una oficina física en su país y / o no está regulado en su país, lo más probable es que no encuentre ningún recurso legal si algo sale mal.

Tenga cuidado con el “arbitraje regulatorio”. Esto se refiere a las rupturas de divisas que intentan beneficiarse de las diferencias en la regulación entre jurisdicciones. Por ejemplo, un corredor de divisas que opera en una jurisdicción estricta puede establecer una compañía separada (subsidiaria) bajo la misma marca en una jurisdicción offshore que percibe que tiene requisitos regulatorios más indulgentes. El corredor luego dirige a sus clientes a realizar transacciones a través de esa subsidiaria. Por ejemplo, el corredor puede hacer alarde de una licencia de la UE o del Reino Unido para asegurarle que es “seguro”, pero luego abrir su cuenta con la subsidiaria offshore. Si abre una cuenta con un corredor, asegúrese de que la cuenta se abra bajo la jurisdicción que especifique. No deje que el corredor elija por usted o podría estar renunciando a su protección regulatoria.

“Pruebe” su corredor

Así que estás interesado en un corredor de divisas y ANTES de abrir una cuenta, has hecho tu investigación.

El corredor parece seguro para que abra una cuenta real.

Probablemente tenga una cantidad en mente que desee depositar.

No lo hagas todavía.

Lleve al corredor a una “prueba de manejo” primero:

· Haga un PEQUEÑO depósito.

· Abra y cierre un par de operaciones PEQUEÑAS.

· Solicite retirar el saldo total de su cuenta.

· Confirm que has recibido los fondos.

Esto le permite probar qué tan fácil es el proceso para obtener dinero dentro y fuera de un corredor.

¿Cuánto tiempo se tardó en procesar el retiro？ No debería tomar más de 24-48 horas. Si toma tanto tiempo que realmente tiene que hacer un seguimiento y molestar al corredor sobre su solicitud de retiro, tenga cuidado.

Sin embargo, si todo va bien y está satisfechocon la experiencia de prueba demanejo, puede depositar una cantidad mayor.

Por cierto, si comienza a recibir llamadas telefónicas del corredor que intenta “alentarlo” a depositar fondos adicionales en su cuenta de operaciones, ya sea antes o después de solicitar el retiro, eso no es una buena señal.

Está bien si el corredor se está comunicando para ver si necesita ayuda para usar su plataforma de negociación, pero debe preguntarse por qué ya están tratando de que agregue más dinero y opere más.