¿Están seguros los fondos en Binance?

Cada día, la paranoia desencadenada en las redes sociales y el miedo a las criptomonedas se acelera, causándole un gran impacto a esta industria, un claro ejemplo es lo acontecido este lunes con Binance ya que los clientes de esta billetera y otros productos de inversión vio como fueron retirados un aproximado de $ 2.2 mil millones por parte de sus preocupados clientes debido a un rumor esparcido en Twitter sobre la supuesta insolvencia de Binance.

El tema de Binance fue tendencia en Twitter las últimas 24 horas debido a una preocupación frenética sobre la insolvencia de esta billetera. Pero, ¿es simplemente pánico paranoico por nada, o hay algo que ver aquí？

¿Cuánto dinero se retiró de Binance？

Ante la oleada de trinos, la sensibilidad de los inversores se vio de inmediato, generando más de $2 mil millones de salidas netas de tokens ETH y ERC-20 entre otras cripto. Para Binance, por más fondos que tenga, es un golpe fuerte. Un intercambio debería funcionar de manera relativamente simple: los clientes deben depositar efectivo, solo para luego dejar ese efectivo allí o convertirlo en criptografía. Los activos deben permanecer allí mientras el cliente los deje.

En el caso de FTX, nuestro amigo Sam Bankman-Fried tenía otras ideas, ya que tomo fondos de su billetera para realizar inversiones personales. Puede culpar a una “crisis de liquidez” todo lo que quiera, pero el hecho es que a un intercambio no debería importarle una corrida bancaria porque, bueno, no es un banco, es un intercambio.

Se supone que esto no está sucediendo en Binance, entonces no debe haber preocupación. Cada cliente en la plataforma podría retirar cada centavo en este momento, y el intercambio debería funcionar bien.

Binance bajo investigación por lavado de dinero

Todo este show inicio el lunes por la tarde cuando circuló un informe de que los fiscales estadounidenses podrían acusar a Binance y a sus principales ejecutivos por lavado de dinero y violaciones de sanciones. Se relaciona con una investigación que comenzó en 2018.

Pero esta noticia por sí sola no debería provocar ningún pánico sobre la solvencia. Incluso si el CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ), fuera arrestado y Binance prohibido, los fondos de los clientes no deberían estar en riesgo. Además, Binance nunca ha ocultado dicha investigación.

La prueba de reservas de Binance no revela lo suficiente.

No hay evidencia concreta que sugiera que Binance es insolvente. Cualquiera que diga lo contrario está especulando. Pero ¿Porque se generó ese rumor？ Debe haber alguna otra razón fuera de la investigación que ha causado el miedo en los clientes de la billetera.

En primer lugar, está la “prueba de reservas” que Binance mostro despues del colapso de FTX. Pongo esa frase entre comillas porque lo que Binance está presentando en este momento es una forma complicada de decir “confíen en mí”, ya que, objetivamente, esta auditoría/prueba de reservas no tiene sentido.

La “prueba auditada de reservas”, como las llama Zhao, es cualquier cosa menos una auditoría formal., ya que es totalmente descabellada, esta auditoría ni siquiera incluye pasivos. “Los pasivos son más difíciles (de auditar). No le debemos ningún préstamo a nadie. Puedes preguntar”, dijo Zhao en Twitter.

Estoy bastante seguro de que las auditorías formales no están destinadas a concluir “preguntando” para ver si las empresas son buenas para ello, pero, una auditoría sin presentar ambos lados del balance general es una pérdida de tiempo.

¿Qué está pasando con el token BNB？

El token BNB es la moneda nativa de la plataforma Binance. Zhao ha sido crítico con el token nativo de FTX, FTT, que resultó ser el principal motivo de la caída de FTX.

Zhao siempre ha sido enfático en afirmar que no se prestará ni se aceptará BNB como garantía, lo cual es genial. Pero el BNB presenta una capa adicional de riesgo, Incluso si Binance no le debe préstamos a nadie, sin presentar sus pasivos como parte de la prueba de reservas, no hay forma de verificar que Binance no tenga pasivos contra su propio libro. Aquí es donde BNB podría entrar como garantía y, en teoría, las cosas podrían complicarse bastante.

Zhao ha dicho “nunca uses un token que hayas creado como garantía”, pero el costo de los préstamos en Binance está subsidiado si los usuarios presentan BNB como garantía, por lo que hay un apalancamiento en el token aquí indirectamente.

Ahora, para que quede claro, este es un escenario hipotético para el cual no hay evidencia que sugiera que está sucediendo. Pero mientras no se presente una auditoría adecuada con responsabilidades, tampoco hay forma de verificar que ninguno de estos escenarios descabellados se esté produciendo. Es por eso que estamos viendo retiros tan grandes como los que se dieron el lunes.

¿Por qué este escandalo en Twitter？

Twitter se ha convertido en el caballo de batalla de Binance, todo lo publica a través de esta red social, incluso las desavenencias con algunos clientes. Sorprendentemente, Binance incluso publicó una captura de pantalla de un registro de soporte con un cliente. El cliente parecía grosero y agresivo, pero una empresa que publica un registro de soporte es una invasión de la privacidad y un movimiento absolutamente extraño.

Este tipo de comportamiento realmente no ayuda a nadie. En este momento, no hay ganadores que salgan de toda esta debacle criptográfica durante el último mes. Otra cosa que está obteniendo tiempo aire son los movimientos curiosos en la cadena y los problemas con los retiros. En particular, la suspensión de los retiros de USDC el martes temprano.

Otro dato extraño es la transferencia de $2 mil millones de dólares en Bitcoin transferido hace dos semanas, Zhao dijo que era una “cantidad específica” exigida por el auditor para demostrar que Binance era dueño de la billetera.

No deberíamos tener que depender de los tweets para calmar las preocupaciones. Pero en algunos casos en la industria de las criptomonedas, las redes sociales son la única forma de obtener información. La industria en su conjunto, incluido Binance, simplemente debe volverse más transparente.

¿Qué deben hacer los inversores de Binance？

Binance todavía parece estar perfectamente bien, y sería un gran shock si algo sucediera. Pero para los inversores, dada la falta de transparencia y todo el caos que está ocurriendo en el mundo de las criptomonedas, la respuesta simple es que tiene sentido retirarse de Binance ahora mismo.

No debemos ser impulsivos, y si bien debemos cuidar nuestra inversión, esperar un poco no está demás. Zhao ha dicho que está trabajando con el fundador de Ethereum, Buterin, para implementar un proceso de prueba de reservas más sólido. Pero por ahora, mi consejo sería utilizar los intercambios solo para negociar, en lugar de almacenar, porque son demasiado opacos y simplemente no hay suficiente información para que los inversores se sientan seguros.

A pesar de los vientos en redes sociales y del fuerte golpe de FTX a la confiabilidad de las criptomonedas, en el caso de Binance, aun no hay necesidad de tanta alarma, pero, si no se siente seguro, está a pocos clicks de retirar su inversión, solo usted puede decidir cual es el mejor camino.

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