Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

Sanción monetaria administrativa al Banco de Comercio Imperial Canadiense de: Centro de análisis de informes y transacciones financieras de Canadá (fintrac) [2023-12-07] Banco de Comercio Imperial Canadiense ( CIBC ), que también opera como banque canadienne impériale de commerce, un banco con sede en Toronto, Ontario, se le impuso una sanción monetaria administrativa de 1.329.150 dólares el 23 de octubre de 2023 por cometer 2 infracciones. esta sanción fue impuesta por infracciones administrativas cometidas por CIBC bajo la ley sobre el producto del delito (lavado de dinero) y financiación del terrorismo y sus regulaciones asociadas, y no por delitos penales de lavado de dinero o financiación de actividades terroristas. la sanción monetaria administrativa ha sido pagada en su totalidad por CIBC y el proceso ha terminado. naturaleza de la violación violación #1 falta de que una persona o entidad informe las transacciones financieras que ocurrieron en el curso de sus actividades y respecto de las cuales existen motivos razonables para sospechar que las transacciones están relacionadas con la comisión o el intento de comisión de un dinero lavado de dinero o un delito de financiación de actividades terroristas, lo cual es contrario al artículo 7 de la ley sobre el producto del delito (lavado de dinero) y financiación del terrorismo. El Canadian Imperial Bank of Commerce no presentó un informe de transacciones sospechosas cuando había motivos razonables para sospechar que una o más transacciones estaban relacionadas con un delito de lavado de dinero o financiación de actividades terroristas. El examen del banco realizado por fintrac en 2021 identificó un caso en el que debería haberse presentado ante fintrac un informe de transacción sospechosa. Este caso se refiere a un cliente del banco que había sido arrestado y acusado de delitos penales. el banco estaba al tanto de los cargos y revisó las transacciones del cliente. sin embargo, el banco determinó que no se requería ningún informe de transacción sospechosa ya que la actividad observada parecía normal y en línea con el perfil del cliente, a pesar de la presencia de indicadores ml/tf y la información contextual obtenida por el banco. Violación n.° 2: incumplimiento por parte de una entidad financiera de informar el recibo desde fuera de Canadá de una transferencia electrónica de fondos de $10,000 o más en el curso de una sola transacción, junto con la información prescrita: producto del delito (lavado de dinero) y regulaciones sobre financiamiento del terrorismo, párrafo 12(1)(c) el Canadian Imperial Bank of Commerce no presentó informes de transferencias electrónicas de fondos entrantes con la información prescrita. El examen de fintrac de 2021 identificó 1.003 casos de incumplimiento relacionados con transferencias electrónicas de fondos (EFT) no declaradas en una muestra de 20.000 EFT entrantes durante un período de tiempo limitado, en el que el banco fue la última institución financiera canadiense que recibió una EFT internacional de otra institución financiera canadiense. institución y cuyo nombre y/o dirección estaban incompletos. Durante el examen, se identificó una brecha en los procesos de informes de EFT del banco para pagos rápidos entrantes, así como en sus pruebas para garantizar el cumplimiento de los requisitos de informes. como resultado, el banco no había estado presentando eftrs a fintrac para cumplir con sus obligaciones de presentación de informes según la subsección 12(5) de las regulaciones sobre el producto del delito (lavado de dinero) y financiamiento del terrorismo.