Bakit Mahalaga ang Regulator para sa Mga Online Trading Broker?

Ang mga broker at financial market ay kinokontrol ng mga organisasyong pang-regulasyon sa buong mundo upang pangalagaan ang mga mamumuhunan mula sa hindi etikal na pag-uugali. Ang mga ahensyang ito ng regulasyon ay nagpapatupad ng mga batas at regulasyon na dapat sundin ng mga broker. Titingnan natin kung alin ang mga ito at kung paano gumagana ang mga paghihigpit.

Mahalagang matanto na kinokontrol lamang ng awtoridad sa regulasyon ang mga broker sa loob ng kanilang hurisdiksyon. Halimbawa, ang ASIC (Australian Securities and Investments Commission), ay isang independiyenteng supervisory body na nangangasiwa sa mga merkado ng serbisyo sa pamumuhunan at mga transaksyon sa seguridad sa Australia.

Kaya, ano ang ibig sabihin ng pagiging regulated bilang isang broker？

Sa madaling salita, ipinahihiwatig nito na ang broker ay sumusunod sa lahat ng mga batas at regulasyong itinatag at binibigyan ng lisensya upang gumana sa lugar na iyon. Ang mga regulator ay nagtatatag ng mga regulasyon para sa ilang mga lugar ng kalakalan. Kasama ang mga paghihigpit sa margin, mga pananggalang sa balanse, mga minimum na kinakailangan sa kapital, at iba pang mga salik.

Ano ang maaasahan ng mga mangangalakal mula sa isang lisensyadong broker？

• Mayroong ilang mga pakinabang sa paggamit ng isang mahusay na kinokontrol na broker.

• Ang transparency ay nangangailangan ng mga broker na nagsusumite ng madalas na mga account at na-audit. Ang pagpili ng isang rehistradong broker ay isang mahusay na paraan upang maiwasan ang pandaraya.

• Bago mag-sign up ang mga mangangalakal para sa isang trading account, ang mga platform ng pangangalakal na kinokontrol ng panganib ay dapat magpakita ng mga babala sa panganib. Tinitiyak nito na alam mo ang average na proporsyon ng mga account na nawawalan ng pera.

• Leverage - Pinaghihigpitan ng mga organisasyong pang-regulasyon ang halaga ng leverage na maaaring gamitin ng mga mangangalakal. Nagbibigay ito ng karagdagang antas ng proteksyon para sa mga pondo ng mga dealer. Kapag nakipagkalakalan ka gamit ang leverage, humiram ka ng pera mula sa iyong broker at nanganganib na mawalan ng higit sa iyong orihinal na pamumuhunan.

• Anti-money laundering — Kapag sumali ka sa isang lisensyadong broker, dapat kang magbigay ng ID verification at patunay ng paninirahan. Nakakatulong ito sa pag-iwas sa money laundering.

• Financial Compensation - Ito ay ibinibigay kung ang iyong broker ay nabangkarote. Ang mga broker na kinokontrol ng CySec, halimbawa, ay kinakailangang magtatag ng Investor Compensation Fund. Tinitiyak nito na makakakuha ka ng bahagi, kung hindi lahat, ng iyong pera kung may mali.

• Ang hiwalay na pera ay nagpapahiwatig na ang iyong mga pondo ay ligtas at hiwalay. Kung mag-withdraw ka ng pera, ang iyong broker ay palaging may pera na babayaran sa iyo.

Ang mga broker ay kumikita rin mula sa regulasyon. Ang pagkakaroon ng tier-1 na ahensya ng regulasyon na kumokontrol sa kanilang mga aktibidad ay nagpapataas ng kumpiyansa at reputasyon. Ang isa pang bentahe ng regulasyon ay ang lahat ng mga broker ay dapat sumunod sa parehong hanay ng mga regulasyon at hindi makipagkumpitensya sa isa't isa.

Isang grupo ng developers na naka base sa Hong Kong ang gumawa ng nakabibilib ng inquiry platform para matugunan ang pangangailangan ng mga tao sa online trading industry na ma e verify ng WikiFX ang mga Forex Brokers.

Ano ang mangyayari kung ang isang broker ay lumabag sa mga patakaran？

Ang isang ahensya ng regulasyon ay may iba't ibang mga opsyon. Ang isang alternatibo ay ang bawiin ang lisensya ng broker, na may malaking impluwensya sa reputasyon ng broker. Sa matinding mga pagkakataon, ang mga organisasyong pang-regulasyon ay maaaring magsagawa ng aksyong kriminal at regulasyon. Ang mga awtoridad na ito ay naglalabas ng mga lokal at internasyonal na babala at alerto upang balaan ang mga mamumuhunan at mga inaasahang kliyente.

Mga Organisasyong Pang-regulasyon

Hindi lahat ng mga organisasyong pangregulasyon ay nilikhang pantay. Nagbibigay sila ng iba't ibang antas ng proteksyon at may mas mahigpit o mas maluwag na mga pamantayan.

Mga regulator sa Estados Unidos

• Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay nangangasiwa sa mga exchange market at mga negosyong brokerage.

• Itinatag ang Commodity Futures Trading Commission (CFTC) noong 1974 upang pamahalaan ang mga derivatives market ng United States, na kinabibilangan ng mga swap, opsyon, futures, at iba pa.

• Ang National Futures Association (NFA) ay isang regulatory agency na nakabase sa Chicago. Kinokontrol nito ang exchange-traded futures, ang foreign currency traded off-exchange, at over-the-counter derivatives.

Mga International Regulatory Organization

• Ang Monetary Authority of Singapore (MAS) ay nangangasiwa sa maraming pamilihan sa Singapore.

• Ang Securities and Futures Commission (SFC) ay matatagpuan sa Hong Kong at kinokontrol ang internet trading sa lungsod.

• Ang ASIC ay kumakatawan sa Australian Securities and Investments Commission.

• Ang Financial Conduct Authority (FCA) (dating Financial Services Authority) ay ang pangunahing regulatory organization ng Europe.

• Ang regulator ng Germany ay ang BaFin - Federal Financial Supervisory Authority.

• Ang MiFID - Direktiba sa Mga Market sa Mga Instrumentong Pananalapi – ay isang panuntunang European na namamahala sa mga pamilihang pinansyal ng European Union. Ang MiFID ay nagpapataw ng mga mahigpit na regulasyon sa mga pagsisiwalat ng regulasyon para sa mga kumpanya ng brokerage na tumatakbo sa EU.

• [span style="background-image: initial; background-position: initial; background-size: initial; background-repeat: initial; background-attachment: initial; background-origin: initial; background-clip: initial; margin-top: 0pt; margin-bottom: 0pt;">CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission[/span] – sumusunod sa MiFID. Maraming mga broker ang may lisensya ng CySEC dahil ito ay itinuturing na hindi gaanong mahigpit kaysa sa ibang mga ahensya sa Europa.

Regulasyon ng Forex Trading

Sa pang-araw-araw na dami ng kalakalan, ang merkado ng palitan ng dayuhan ay isa sa pinakamalaki. Ang pang-araw-araw na dami ng transaksyon nito ay lumampas sa $5.3 trilyon. Ang mga bansa sa buong mundo ay nagpapatibay at nagrerebisa ng batas para sa malawak na merkado ng FX. Ang Japan ay may isa sa mga pinaka-aktibong retail na merkado ng Forex. Pinangangasiwaan ng FSA ang mga merkado ng Hapon, kabilang ang Forex. Ang maximum na leverage na pinahihintulutan ay isa sa mga pagsasaayos.

Sa United States, hinihiling ng Securities and Exchange Commission (SEC) na ang lahat ng forex broker ay nakarehistro sa Retail Foreign Exchange Dealers (RFIDs). Ang mga kliyente ay pinoprotektahan din ng mga karaniwang pamantayan at alituntunin.

Regulasyon ng Copy Trading

Ang mga copy-trading broker ay kinokontrol ng ilang mga organisasyong pang-regulasyon. Ang copy trading ay ang kasanayan ng mga mangangalakal na mekanikal na kinokopya ang mga order ng pagbili at pagbebenta ng ibang mga mangangalakal. Ang ilang mga awtoridad ay nagpapataw ng mga kinakailangan na ang kopya ng mga serbisyo sa pangangalakal ay nagparehistro bilang mga tagapamahala ng pamumuhunan.

Iba't ibang Trading System

Ang Alternative Trading ay isang simpleng mekanismo na hindi kinokontrol tulad ng tradisyonal na palitan. Bilang isang ECN, ang mga system na ito ay tumutugma sa mga buy at sell na order (electronic communication network). Karamihan sa mga pamahalaan ay nangangailangan ng mga broker na ito na magparehistro bilang mga broker-dealer sa halip na mga palitan. Ang mga system na ito ay tumutugma lamang sa mga order sa elektronikong paraan at walang mga panuntunan sa proteksyon ng consumer. Ang mga ito ay kritikal sa mga tuntunin ng pagkatubig.

Konklusyon

Ang pagpili ng rehistradong broker ay karaniwang isang matalinong opsyon dahil protektado ka ng iba't ibang mga regulasyon at batas na dapat sundin ng mga broker. Bago gumawa ng account at magdeposito ng pera, i-double check ang mga lisensya, panuntunan, tuntunin, at kundisyon ng mga broker.