Securities and Futures Commission of Hong Kong

Sinaway at pinagmulta ng Securities and Futures Commission (SFC) ang Rifa Futures Limited (Rifa) ng $9 milyon dahil sa hindi pagtupad sa mga regulasyon ng know-your-client sa pagitan ng Mayo 2016 at Oktubre 2018, Anti-money laundering at terrorist financing na mga regulasyon at iba pang mga kinakailangan sa regulasyon (Tandaan 1). Napag-alaman ng pagsisiyasat ng SFC na pinahintulutan ng Rifa ang 310 na kliyente na gamitin ang sariling mga sistema ng mga kliyente upang mag-isyu ng mga tagubilin sa pangangalakal sa mga kritikal na oras, ngunit nabigong magsagawa ng sapat na angkop na pagsusumikap sa mga sariling sistema ng mga kliyenteng ito. Bilang resulta, nabigo si Rifa na maayos na masuri at pamahalaan ang mga panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorista at iba pang mga panganib na nauugnay sa paggamit ng mga customer sa mga sistemang ito. Bilang karagdagan, mula nang magkabisa ang nauugnay na mga kinakailangan sa regulasyon noong Abril 2018, hindi nagpatupad ang Rifa ng two-factor authentication sa mga pamamaraan para sa mga customer na mag-log in sa kanilang sariling mga Internet trading account sa pamamagitan ng sariling system ng customer (Mga Tala 2 hanggang 4). Napag-alaman pa ng SFC na nabigo si Rifa na sapat at patuloy na subaybayan ang mga paglilipat ng pondo ng kliyente upang matiyak na naaayon ang mga ito sa kalikasan ng negosyo, profile sa peligro at pinagmumulan ng mga pondo ng kliyente. Sa partikular, tinukoy ng SFC ang mga halagang idineposito sa limang account ng kliyente na hindi naaayon sa ipinahayag na mga posisyon sa pananalapi ng mga kliyente. Naniniwala ang China Securities Regulatory Commission na ang pag-uugali ni Rifa ay lumabag sa "Anti-Money Laundering at Terrorist Financing Regulations", "Guidelines for Combating Money Laundering and Terrorist Financing", "Guidelines for Reducing and Reducing Hacking Risks Related to Internet Transactions" at "Conduct Guidelines" " (Mga Tala 5 at 6). Sa pagpapasya na gawin ang nabanggit na aksyong pandisiplina laban kay Rifa, isinaalang-alang ng SFC: Ang kabiguan ni Rifa na subaybayan ang mga aktibidad ng mga kliyente nito nang masigasig at tapat, at ang pagkabigo nitong magtatag ng sapat at epektibong anti-money laundering at mga sistema ng pagpopondo ng terorista at mga hakbang sa pagsubaybay ay malubhang kakulangan, dahil ito ay maaaring makapinsala sa kumpiyansa ng publiko sa merkado at masira ang integridad ng merkado; ang pangangailangan na magpadala ng malakas at nakakahadlang na mensahe sa merkado na ang mga pagkukulang ay hindi katanggap-tanggap; Pagdidisiplina ng SFC para sa mga katulad na pagkabigo (Tandaan 7) . End Remarks: Ang Rifa (dating kilala bilang Zhengxing International Futures Limited) ay lisensyado sa ilalim ng Securities and Futures Ordinance para ipagpatuloy ang Type 2 (dealing in futures contracts) regulated activity. Ang mga system na nilikha ng kliyente ay software sa pangangalakal na binuo at/o tinukoy ng mga third-party na supplier o kliyente upang makapagsagawa sila ng mga elektronikong transaksyon sa pamamagitan ng Internet, mga mobile phone at iba pang elektronikong paraan. Ang sariling system ng customer ay konektado sa sariling sistema ng brokerage ni Rifa sa pamamagitan ng API. Nagbibigay ang mga API ng isang hanay ng mga function na nagbibigay-daan sa iba't ibang application na magbasa ng data at makipag-ugnayan sa mga external na bahagi ng software o sa operating system. Ang mga broker-hosted system ay mga pasilidad sa pangangalakal na binuo ng mga kalahok sa palitan o mga supplier upang ang mga kalahok sa palitan ay makapagbigay ng mga serbisyong elektronikong kalakalan sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng Internet, mga mobile phone at iba pang elektronikong paraan. Ang talata 1.1 ng "Mga Alituntunin sa Pagbawas at Pagbabawas sa Mga Panganib ng Pag-hack na May Kaugnayan sa Internet Trading" na inisyu ng SFC noong 27 Oktubre 2017 ay nagsasaad na ang mga lisensyadong korporasyon ay dapat magpatupad ng two-factor authentication para sa mga pamamaraan sa pag-login ng mga account sa Internet trading ng mga kliyente. Ang mga regulasyon ay nagsimula noong Abril 27, 2018. Code of Conduct for Persons Licensed by or Registered with the Securities and Futures Commission. Tingnan ang Disciplinary Action Statement para sa mga kinakailangan sa regulasyon. Mangyaring sumangguni sa SFC press release na may petsang 12 Abril 2017. Ang pahayag ng aksyong pandisiplina ay makukuha sa website ng SFC. Huling na-update noong 25 Hulyo 2022