Financial Services Agency

Setyembre 16, 2010 Financial Services Agency Tokai Tokyo Tungkol sa mga aksyong administratibo laban sa mga kumpanya ng joint-stock Tokai Tokyo Bilang resulta ng inspeksyon ng Securities and Exchange Surveillance Commission ng kumpanya ng stock (mula rito ay tinutukoy bilang "aming kumpanya"), napag-alaman na natagpuan ang mga sumusunod na paglabag sa mga batas at regulasyon. ginawa ang mga rekomendasyon. Sa isang on-site na inspeksyon sa aming kumpanya, bilang tugon sa isang pagtatanong mula sa isang customer sa aming kumpanya, ang isang salesperson ng aming kumpanya ay patuloy na nagbibigay ng kabayaran sa pagkawala at mga garantiya ng ani sa isang partikular na customer sa loob ng higit sa 10 taon, at pagkatapos nito, upang cover the funds Nadiskubre ang hinala ng pagbebenta ng asset ng mga customer nang walang pahintulot at ilegal na pag-withdraw ng pera. Ang Kumpanya ay kasalukuyang nagsasagawa ng panloob na pagsisiyasat sa buong detalye ng usapin, at ang mga sumusunod na katotohanan ay natagpuan sa inspeksyon sa pagkakataong ito bilang resulta ng pag-verify sa sistema ng Kumpanya para sa pagpigil sa mga aksidente sa produktong pinansyal, atbp. (1) Ang function upang suriin ang mapanlinlang na aktibidad at mga abnormalidad sa mga asset ng customer ay pormal at mababaw. ay na-withdraw ng ilang daang beses mula sa mga awtomatikong cash deposit at withdrawal machine (mula rito ay tinutukoy bilang "atm") na naka-install sa mga bangko, atbp., na may kabuuang kabuuang 630 milyong yen. Karamihan sa mga withdrawal ay paulit-ulit na araw-araw na withdrawal na 999,000 yen, na siyang pang-araw-araw na limitasyon sa pag-withdraw mula sa mga ATM, at lubhang nabawasan ang mga asset ng customer sa maikling panahon. ay hindi alam ang sitwasyong ito. Bilang karagdagan, mula Oktubre 2007 hanggang Mayo 2010, mula Oktubre 2007 hanggang Mayo 2010, ang mga kawani ng benta a ay gumawa ng kabuuang humigit-kumulang 100 milyong yen mula sa atm nang humigit-kumulang 1,000 beses sa account ng isang customer na nagsabing nagbigay siya ng mga garantiya ng ani, atbp. Nagdeposito ako ng yen. Karamihan sa mga deposito ay ginawa ng maraming beses sa isang araw, ang limitasyon na 100,000 yen para sa isang time deposit mula sa ATM, at 35 beses sa isang araw, 3.5 milyong yen sa maraming araw. Bagama't alam ng internal control manager ang sitwasyong ito, ginawa niya hindi magsagawa ng anumang partikular na imbestigasyon. ○ Tungkol sa mga customer na namamahala sa isang salesperson, ang mga problema tulad ng panandaliang turnover, makabuluhang pagbaba sa balanse ng transaksyon, mga malalayong customer, atbp. ay madalas na itinuturo sa sistema ng atensyon at in-house na inspeksyon upang makuha ang mga customer na may mga transaksyon dapat bantayang mabuti.meron Sa partikular, kapag nagbe-verify kapag ang isang attention account ay itinuro, nakita ng internal control manager na a. (a) Madalas nilang itinuturo ang mga problema tulad ng mahabang panunungkulan sa sangay at mahabang relasyon sa mga customer na kanilang pinangangasiwaan, ngunit hindi partikular na pagsisiyasat ang isinagawa. (2) Hindi sapat na pagbabalangkas ng mga hakbang upang maiwasan ang pag-ulit ng mga aksidente sa produkto sa pananalapi, atbp. Katumbas ng pagkadiskubre sa Kompanya sa panahon ng inspeksyon (Nobyembre 3, 2007 hanggang Mayo 14, 2010) Sa mga aksidente sa produktong pinansyal, atbp., ilang pag-ulit Ang mga hakbang sa pag-iwas ay ginagawa para sa mga kaso na kinasasangkutan ng hindi awtorisadong pangangalakal. Gayunpaman, mayroon ding mga kaso ng malisyosong iligal na gawain tulad ng kabayaran sa pagkawala na matagal bago matuklasan.・Hindi ko ito pinatibay. ○Nagtatag ang Kompanya ng isang serye ng trabaho kung saan ang mga empleyado ay hindi inilipat mula sa hiring branch, o ang saklaw ng paglilipat ay limitado sa isang partikular na lugar. Sa ilalim ng sistemang ito, ang mga empleyado ay madalas na nagtatrabaho sa parehong opisina ng pagbebenta sa loob ng mahabang panahon, at bilang karagdagan sa pagpapanatili ng pangmatagalang relasyon sa mga customer, mula sa pananaw ng pagpigil sa mga aksidente sa produkto sa pananalapi, atbp., ang mga pagkakataon upang i-verify ang mga detalye ng negosyo ay limitado. Ito ay isang bagay. Sa panahon na sakop ng inspeksyon na ito, may mga insidenteng kinasasangkutan ng mga produktong pampinansyal na nauugnay sa linya ng trabaho sa itaas na nagtatrabaho sa parehong sangay sa loob ng mahabang panahon, at ang salesperson a ay nagtrabaho din sa parehong sangay para sa isang mahabang panahon bilang bahagi ng linya ng trabaho sa itaas. Kaugnay nito, ang Kumpanya ay hindi gumawa ng anumang mga hakbang laban sa mga panganib sa panloloko na may kaugnayan sa pangmatagalang panunungkulan ng mga empleyado, tulad ng hindi pagpapatupad ng masinsinang pagsubaybay sa mga empleyado na nasa parehong linya ng negosyo o na nasa parehong opisina ng pagbebenta para sa mahabang panahon. Ang katayuan ng sistema ng pag-iwas sa aksidente sa mga instrumento sa pananalapi sa Kumpanya ay dapat na mapabuti para sa pampublikong interes at sa proteksyon ng mga mamumuhunan na may paggalang sa pagpapatakbo ng negosyo at katayuan ng ari-arian ng mga instrumento sa pananalapi na mga operator ng negosyo na itinakda sa Artikulo 51 ng Financial Instruments and Exchange Act. kinikilala bilang naaangkop sa ilang mga pangyayari. Batay sa itaas, ang mga sumusunod na administratibong aksyon ay isinagawa laban sa aming kumpanya ngayon. ○ Kautusan sa pagpapahusay ng negosyo batay sa Artikulo 51 ng Financial Instruments and Exchange Law (1) Magbigay ng naaangkop na mga paliwanag sa mga customer na apektado ng iskandalo na ito at gawin ang lahat ng posibleng hakbang upang makitungo sa mga customer. (2) Batay sa mga natuklasan ng Securities and Exchange Surveillance Commission, sisiyasatin natin ang ugat ng bagay na ito, ibuod ang problema, at pagandahin at palalakasin ang sistema ng pamamahala ng negosyo at internal control system mula sa mga sumusunod na pananaw. ○ Upang maiwasan ang mga katulad na iskandalo, sa ilalim ng pamumuno ng management team, ibe-verify namin ang estado ng business management system at internal control system, titingnan ang mga abnormal na pagbabago sa mga asset ng customer, at magsasagawa ng pang-araw-araw na mutual checks and balances sa mga sangay. marahas na mga hakbang upang maiwasan ang pag-ulit, kabilang ang pagpapalakas at pagrepaso sa sistema ng pamamahala ng tauhan. ○ Upang matiyak ang bisa ng naaangkop na mga operasyon ng negosyo, bumuo ng mga kinakailangang sistema at magsagawa ng pagsasanay, atbp. para sa mga opisyal at empleyado. ○ Linawin kung saan ang responsibilidad para sa bagay na ito. ○Tungkol sa itaas, mangyaring mag-ulat sa FSA nang nakasulat bago ang Oktubre 14, 2010 (Huwebes) sa status ng tugon at pagpapatupad.