Financial Services Agency

16 septembre 2010 Agence des services financiers Tokai Tokyo Concernant les actions administratives contre les sociétés par actions Tokai Tokyo À la suite de l'inspection par la Securities and Exchange Surveillance Commission de la société par actions (ci-après dénommée « notre société »), il a été constaté que les violations suivantes des lois et règlements ont été constatées. Des recommandations ont été faites. Lors d'une inspection sur place dans notre entreprise, en réponse à une demande d'un client à notre entreprise, un vendeur de notre entreprise a continuellement fourni une indemnisation des pertes et des garanties de rendement à un client spécifique pendant plus de 10 ans, et après cela, à couvrir les fonds Des soupçons de vente d'actifs de clients sans autorisation et de retrait illégal d'espèces ont été découverts. La Société mène actuellement une enquête interne sur tous les détails de l'affaire, et les faits suivants ont été découverts lors de l'inspection cette fois à la suite de la vérification du système de la Société pour prévenir les accidents de produits financiers, etc. (1) La fonction de contrôle des activités frauduleuses et des anomalies sur les avoirs des clients était formalisée et superficielle ont été retirées plusieurs centaines de fois des distributeurs automatiques de billets et de retraits (ci-après dénommés « distributeurs automatiques ») installés dans les banques, etc., totalisant environ 630 millions de yens. La plupart des retraits étaient des retraits quotidiens répétés de 999 000 yens, ce qui correspond à la limite de retrait quotidienne des distributeurs automatiques de billets, et ont considérablement réduit les avoirs des clients en peu de temps. n'étaient pas au courant de cette situation. De plus, d'octobre 2007 à mai 2010, d'octobre 2007 à mai 2010, le personnel de vente a fait un total d'environ 100 millions de yens à partir d'atm environ 1 000 fois sur le compte d'un client qui a déclaré avoir fourni des garanties de rendement, etc. J'ai déposé des yens. La plupart des dépôts ont été effectués plusieurs fois par jour, la limite de 100 000 yens pour un dépôt à terme depuis un guichet automatique, et 35 fois par jour, 3,5 millions de yens sur plusieurs jours. Alors que le responsable du contrôle interne était conscient de cette situation, il a fait ne pas mener d'enquête particulière. ○ Concernant les clients en charge d'un vendeur, des problèmes tels que rotation à court terme, affaissement important du solde des transactions, clients éloignés, etc. ont souvent été pointés dans le système d'attention et les inspections internes pour extraire les clients dont les transactions doit être surveillé de près. En particulier, lors de la vérification du signalement d'un compte d'attention, le responsable du contrôle interne a constaté que a. (a) Ils signalaient souvent des problèmes tels qu'une ancienneté dans l'agence et de longues relations avec les clients dont ils étaient responsables, mais aucun enquête particulière a été menée. (2) Formulation insuffisante de mesures pour prévenir la récurrence des accidents de produits financiers, etc. Équivalent au licenciement découvert à la Société pendant la période d'inspection (3 novembre 2007 au 14 mai 2010) Parmi les accidents de produits financiers, etc., certaines récidives des mesures de prévention sont prises pour les cas impliquant des transactions non autorisées. Cependant, il existe également des cas d'actes illégaux malveillants tels que l'indemnisation des pertes qui mettent beaucoup de temps à être découverts.・Je ne l'ai pas renforcé. ○La société a établi une série d'emplois dans laquelle les employés ne sont pas transférés de la branche d'embauche, ou la plage de transfert est limitée à une certaine zone. Dans ce système, les employés travaillent souvent dans le même bureau de vente pendant une longue période, et en plus de maintenir des relations à long terme avec les clients, du point de vue de la prévention des accidents de produits financiers, etc., les possibilités de vérifier les détails de l'entreprise sont limitées. C'est une chose. Au cours de la période couverte par cette inspection, il y a eu des incidents impliquant des produits financiers liés à la ligne professionnelle ci-dessus qui avaient été employés dans la même succursale pendant une longue période, et le vendeur a avait également été employé dans la même succursale pendant une longue période de temps dans le cadre de la ligne de travail ci-dessus. A cet égard, la Société n'a pris aucune mesure contre les risques de fraude liés à l'ancienneté des salariés, comme par exemple la non-mise en place d'un suivi intensif des salariés qui ont été dans le même secteur d'activité ou qui ont été dans le même bureau commercial pendant une longue période de temps. Le statut du système de prévention des accidents d'instruments financiers au sein de la Société doit être amélioré dans l'intérêt public et la protection des investisseurs en ce qui concerne l'exploitation commerciale et le statut de propriété des exploitants d'instruments financiers visés à l'article 51 de la loi sur les instruments financiers et les échanges. reconnu comme applicable dans certaines circonstances. Sur la base de ce qui précède, les mesures administratives suivantes ont été prises contre notre société aujourd'hui. ○ Ordre d'amélioration commerciale basé sur l'article 51 de la loi sur les instruments financiers et les échanges (1) Fournir des explications appropriées aux clients touchés par ce scandale et prendre toutes les mesures possibles pour traiter avec les clients. (2) Sur la base des conclusions de la Securities and Exchange Surveillance Commission, nous enquêterons sur la cause profonde de cette affaire, résumerons le problème et améliorerons et renforcerons le système de gestion d'entreprise et le système de contrôle interne dans les perspectives suivantes. ○ Afin d'éviter des scandales similaires, sous la direction de l'équipe de direction, nous vérifierons l'état du système de gestion de l'entreprise et du système de contrôle interne, vérifierons les fluctuations anormales des actifs des clients et effectuerons quotidiennement des vérifications et des bilans mutuels dans les succursales. des mesures drastiques pour éviter qu'elles ne se reproduisent, y compris le renforcement et la révision du système de gestion du personnel. ○ Afin d'assurer l'efficacité des opérations commerciales appropriées, développer les systèmes nécessaires et organiser des formations, etc. pour les dirigeants et les employés. ○ Clarifier où la responsabilité de cette affaire réside. ○Concernant ce qui précède, veuillez faire rapport par écrit à la FSA d'ici le 14 octobre 2010 (jeudi) sur l'état de la réponse et de la mise en œuvre.