Financial Services Agency

16 सितंबर, 2010 वित्तीय सेवा एजेंसी Tokai Tokyo संयुक्त स्टॉक कंपनियों के खिलाफ प्रशासनिक कार्रवाई के संबंध में Tokai Tokyo स्टॉक कंपनी (इसके बाद "हमारी कंपनी" के रूप में संदर्भित) के प्रतिभूति और विनिमय निगरानी आयोग द्वारा निरीक्षण के परिणामस्वरूप, यह पाया गया कि कानूनों और विनियमों के निम्नलिखित उल्लंघन पाए गए थे। सिफारिशें की गई थीं। हमारी कंपनी में एक ऑन-साइट निरीक्षण के दौरान, एक ग्राहक द्वारा हमारी कंपनी को की गई पूछताछ के जवाब में, हमारी कंपनी के एक विक्रेता ने 10 से अधिक वर्षों के लिए एक विशिष्ट ग्राहक को लगातार नुकसान का मुआवजा और उपज की गारंटी प्रदान की है, और उसके बाद, बिना अनुमति के ग्राहकों की संपत्ति बेचने और अवैध रूप से नकदी निकालने का संदेह पाया गया। कंपनी वर्तमान में मामले के पूर्ण विवरण की एक आंतरिक जांच कर रही है, और वित्तीय उत्पाद दुर्घटनाओं को रोकने के लिए कंपनी की प्रणाली को सत्यापित करने के परिणामस्वरूप इस बार निरीक्षण में निम्नलिखित तथ्य पाए गए, आदि। (1) ग्राहकों की संपत्ति में धोखाधड़ी गतिविधि और असामान्यताओं की जांच करने का कार्य औपचारिक और सतही था। बैंकों में स्थापित स्वचालित नकद जमा और निकासी मशीनों (इसके बाद "एटीएम" के रूप में संदर्भित) आदि से कई सौ बार निकाले गए, कुल मिलाकर लगभग 630 मिलियन येन। अधिकांश निकासी 999,000 येन की दैनिक निकासी थी, जो कि एटीएम से दैनिक निकासी की सीमा है, और बहुत कम समय में ग्राहक की संपत्ति को बहुत कम कर दिया। इस स्थिति से अवगत नहीं थे। इसके अलावा, अक्टूबर 2007 से मई 2010 तक, अक्टूबर 2007 से मई 2010 तक, बिक्री कर्मचारियों ने एक ग्राहक के खाते में लगभग 100 मिलियन येन एटीएम से लगभग 1,000 गुना कमाया, जिसने कहा कि उसने उपज गारंटी आदि प्रदान की थी। मैंने येन जमा किया। अधिकांश जमा एक दिन में कई बार किए गए, एटीएम से एक बार जमा करने के लिए 100,000 येन की सीमा, और दिन में 35 बार, कई दिनों में 3.5 मिलियन येन। जबकि आंतरिक नियंत्रण प्रबंधक को इस स्थिति के बारे में पता था, उसने किया कोई विशेष जांच नहीं करते हैं। ○ एक विक्रेता के प्रभारी ग्राहकों के संबंध में, अल्पकालिक टर्नओवर, लेन-देन संतुलन में महत्वपूर्ण गिरावट, दूरस्थ ग्राहक, आदि जैसी समस्याओं को अक्सर ध्यान प्रणाली और इन-हाउस निरीक्षणों में उन ग्राहकों को निकालने के लिए इंगित किया गया है जिनके लेनदेन बारीकी से देखा जाना चाहिए। वहाँ है विशेष रूप से, ध्यान खाते की ओर इशारा करते समय सत्यापित करते समय, आंतरिक नियंत्रण प्रबंधक ने पाया कि a. (a) वे अक्सर शाखा में लंबे कार्यकाल और ग्राहकों के साथ लंबे संबंधों जैसी समस्याओं की ओर इशारा करते थे, लेकिन नहीं विशेष जांच की गई। (2) वित्तीय उत्पाद दुर्घटनाओं की पुनरावृत्ति को रोकने के लिए उपायों का अपर्याप्त सूत्रीकरण, निरीक्षण अवधि (3 नवंबर, 2007 से 14 मई, 2010) के दौरान कंपनी में पाई गई बर्खास्तगी के बराबर, वित्तीय उत्पाद दुर्घटनाओं, आदि की निश्चित पुनरावृत्ति अनधिकृत व्यापार से जुड़े मामलों के लिए रोकथाम के उपाय किए जाते हैं। हालांकि, नुकसान की भरपाई जैसे दुर्भावनापूर्ण अवैध कार्यों के भी मामले हैं जिनका पता चलने में लंबा समय लगता है।・मैंने इसे सुदृढ़ नहीं किया। ○कंपनी ने एक नौकरी श्रृंखला स्थापित की है जिसमें कर्मचारियों को भर्ती शाखा से स्थानांतरित नहीं किया जाता है, या स्थानांतरण की सीमा एक निश्चित क्षेत्र तक सीमित है। इस प्रणाली के तहत, कर्मचारी अक्सर एक ही बिक्री कार्यालय में लंबे समय तक काम करते हैं, और ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक संबंध बनाए रखने के अलावा, वित्तीय उत्पाद दुर्घटनाओं आदि को रोकने के दृष्टिकोण से, व्यापार विवरण को सत्यापित करने के अवसर सीमित होते हैं। यह एक बात है। इस निरीक्षण द्वारा कवर की गई अवधि के दौरान, उपरोक्त व्यावसायिक कार्य से संबंधित वित्तीय उत्पादों से संबंधित घटनाएं हुईं, जो एक ही शाखा में लंबे समय से कार्यरत थे, और विक्रेता भी उसी शाखा में एक लंबे समय के लिए कार्यरत थे। काम की उपरोक्त रेखा के हिस्से के रूप में लंबी अवधि। इस संबंध में, कंपनी ने कर्मचारियों की लंबी अवधि के कार्यकाल से संबंधित धोखाधड़ी के जोखिमों के खिलाफ कोई उपाय नहीं किया है, जैसे कि कर्मचारियों की गहन निगरानी को लागू नहीं करना जो व्यवसाय की एक ही पंक्ति में हैं या जो एक ही बिक्री कार्यालय में हैं एक लंबी अवधि। वित्तीय साधनों और विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 51 में निर्धारित वित्तीय साधनों के व्यवसाय संचालकों की व्यवसाय संचालन और संपत्ति की स्थिति के संबंध में सार्वजनिक हित और निवेशकों की सुरक्षा के लिए कंपनी में वित्तीय साधनों की दुर्घटना निवारण प्रणाली की स्थिति में सुधार किया जाना चाहिए। कुछ परिस्थितियों में लागू के रूप में मान्यता प्राप्त है। उपरोक्त के आधार पर आज हमारी कंपनी के खिलाफ निम्नलिखित प्रशासनिक कार्रवाई की गई। ○ वित्तीय साधन और विनिमय कानून के अनुच्छेद 51 के आधार पर व्यापार सुधार आदेश (1) इस घोटाले से प्रभावित ग्राहकों को उचित स्पष्टीकरण प्रदान करें और ग्राहकों से निपटने के लिए हर संभव उपाय करें। (2) प्रतिभूति और विनिमय निगरानी आयोग के निष्कर्षों के आधार पर, हम इस मामले के मूल कारण की जांच करेंगे, समस्या का सारांश देंगे, और व्यवसाय प्रबंधन प्रणाली और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली को निम्नलिखित दृष्टिकोण से बढ़ाएंगे और मजबूत करेंगे। ○ इसी तरह के घोटालों को रोकने के लिए, प्रबंधन टीम के नेतृत्व में, हम व्यवसाय प्रबंधन प्रणाली और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली की स्थिति की पुष्टि करेंगे, ग्राहकों की संपत्ति में असामान्य उतार-चढ़ाव की जांच करेंगे, और शाखाओं में दैनिक पारस्परिक जांच और शेष राशि का संचालन करेंगे। कार्मिक प्रबंधन प्रणाली को मजबूत करने और समीक्षा करने सहित पुनरावृत्ति को रोकने के लिए कठोर उपाय। ○ उचित व्यवसाय संचालन की प्रभावशीलता सुनिश्चित करने के लिए, अधिकारियों और कर्मचारियों के लिए आवश्यक प्रणालियाँ विकसित करना और प्रशिक्षण आदि आयोजित करना। ○ स्पष्ट करें कि इस मामले की जिम्मेदारी कहां है। ○ उपरोक्त के संबंध में, कृपया प्रतिक्रिया और कार्यान्वयन स्थिति पर 14 अक्टूबर, 2010 (गुरुवार) तक लिखित रूप में एफएसए को रिपोर्ट करें।