Чем вы торгуете на Форекс в действительности?

Новых трейдеров форекс может озадачить тем, как именно можно торговать валютами, которыми они физически не владеют. Они также часто не понимают, как можно что-то продать раньше, чем это купить.

Давайте вернемся к отрывку из более ранней истории о Бэтмене и Человеке-Пауке:

- Правда？ Тогда, давай сделаем ставки.

- Какие ещё ставки？ Как мы это сделаем？

- Если фунт к доллару поднимется вверх, я заплачу ТЕБЕ разницу между изначальной ценой и той ценой, которая будет, когда ты решишь закрыть ставку. Если же фунт к доллару опустится вниз, ты заплатить эту разницу МНЕ. Выплата будет наличными. Кроме того, ты можешь закрыть ставку, когда захочешь. Что скажешь？

- Так и сделаем! Я принимаю ставку.

Диалог выше должен дать вам подсказку.

Если вы не знакомы с приведенной выше историей, это означает, что вы не читали наш предыдущий урок о том, как работают брокеры Forex (вроде) с Бэтменом и Человеком-Пауком в главных ролях. Настоятельно рекомендуется сначала прочитать этот урок.

Когда вы «покупаете EUR / USD», действительно ли евро переводится на ваш торговый счет？

Или когда вы «продаете GBP / USD», как это возможно, если у вас нет британских фунтов стерлингов？

Вы можете подумать, что покупаете и продаете настоящую валюту, но это не так.

Вы не покупаете и не продаете ничего реального, вы просто делаете предположение (спекулируете) о курсах обмена валют.

Спекуляцию можно охарактеризовать как «наблюдение» за направленным движением обменного курса валютных пар.

Как спекулянт, вы, по сути, делаете ставки.

Обменный курс представляет собой относительную цену двух валют.

Розничная торговля на форексе - это не покупка или продажа валют, это ставки на изменение обменного курса между двумя валютами… будет ли он расти или падать.

Например, обменный курс EUR / USD подразумевает относительную цену евро в долларах США.

Если обменный курс евро / доллар составляет 1,1050, это означает, что вам нужно 1,1050 доллара, чтобы купить 1 евро.

Обменный курс определяет, сколько единиц валюты необходимо для покупки одной единицы другой валюты.

Итак, если мы сложим все это вместе, торговля на Forex (или FX) в качестве розничного трейдера – это просто делать ставку на будущий обменный курс одной валюты по отношению к другой.

Ставка на укрепление евро по отношению к доллару США означает, что вы «открыли длинную позицию» по евро по отношению к доллару США или «купили EUR / USD».

Ставка на то, что евро станет слабее по отношению к доллару США, означает, что вы «открыли короткую позицию» евро по отношению к доллару США или «продали EUR / USD».

Теперь, когда мы понимаем, что мы просто делаем ставку на то, будут ли курсы обмена ПОВЫШАТЬСЯ или СНИЖАТЬСЯ, откуда именно берутся эти курсы обмена？

Откуда берутся курсы обмена？

Обменные курсы берутся на спотовом валютном рынке, также известном как «спот FX».

На спотовом валютном рынке «спотовые сделки», также известные как «спотовые транзакции», происходят между институциональными трейдерами, известными как «валютные дилеры».

Что именно торгуется на спотовом валютном рынке？

Контракты. В частности, спот-контракты в иностранной валюте (FX).

Спотовые валютные контракты предусматривают фактический физический обмен базовых валют по определенному обменному курсу.

Важно отметить, что вы торгуете НЕ самими базовыми валютами, а торгуете контрактом, предусматривающим физический обмен базовых валют.

На спотовом валютном рынке валютный дилер покупает или продает контракт, чтобы физически обменять одну валюту на другую.

Это означает, что спотовая сделка является обязательным обязательством по покупке или продаже определенного количества иностранной валюты по согласованной цене (или обменному курсу).

Итак, если вы должны были купить EUR / USD на спотовом валютном рынке, вы торгуете контрактом, в котором указано, что вы получите определенную сумму в евро в обмен на доллары США по согласованной цене.

Эта согласованная цена известна как «спотовая ставка».

Эта цена определяется в торговой точке, и физический обмен валютной пары происходит прямо в торговой точке или «на месте». (Хотя на самом деле большинство транзакций обычно рассчитываются за 2 дня.)

Спот-курс, также называемый «спотовой ценой», представляет собой текущую «рыночную цену» (обменный курс) валютной пары.

Thats because the FX market is decentralized. Сложность заключается в том, что для валютной пары не существует единой «рыночной цены». Это потому, что валютный рынок децентрализован.

Думайте о спотовом валютном рынке как о походе на базар.

Допустим, вы хотите купить коврик, и этот ковер продают 10 разных продавцов.

Вы приходите к каждому продавцу в его киоск и спрашиваете, какова их цена продажи ковра. Каждый из них будет указывать вам свою «спотовую цену» независимо друг от друга (при условии, что они не подслушивают ваш разговор с другими продавцами).

После того, как вы спросите, вы выберете продавца ковров, который предложил вам лучшую цену. Это ваша «спотовая цена» на коврик.

Валютные дилеры могут устанавливать разные спотовые курсы для разных участников рынка. «Спотовая цена» определяется путем одновременного запроса нескольких валютных дилеров. Таким образом, спотовая ставка на самом деле зависит от того, «сколько людей вы спросите».

Именно по этим спотовым курсам ваш форекс-брокер (надеемся) использует в качестве справочного материала, когда отображает свои цены на своей торговой платформе, чтобы вы могли торговать ими.

Мы говорим «надеемся», потому что, как розничный трейдер Форекс, важно знать, что вы НЕ торгуете на спотовом валютном рынке.

Спотовая торговля предполагает физический расчет, то есть, если вы купили EUR / USD, вам нужно будет выполнить контракт и физически поставить доллары США и принять доставку в евро.

Было бы здорово, если бы вы были похожи на европейского производителя, экспортирующего товары в США, или, может быть, на состоятельного американского туриста, который собирается поехать в отпуск в Европу на лето, но мы предполагаем, что это не так.

Концепция спотовой торговли на валютном рынке аналогична концепции торговли фьючерсами, при которой трейдер заключает соглашения о покупке и продаже, чтобы произвести или принять поставку базового актива в определенное время в будущем. Но временные рамки сильно различаются. В то время как спот FX доставляется в течение нескольких дней, фьючерсы доставляются через несколько месяцев.

Как розничные форекс-трейдеры, мы не заинтересованы в фактическом владении иностранной валютой, все, что нас волнует, - это то, что происходит с обменным курсом EUR / USD.

Помните, что мы просто делаем ставки (и пытаемся получить прибыль) на движение обменных курсов валютных пар.

Таким образом, предполагается, что обменный курс («цена»), на который вы хотите делать ставки («торговля»), основан на «спотовых курсах», сделанных на «спотовых сделках» на «спотовом валютном рынке», но в качестве розничного форекс-трейдера, вы сами НЕ торгуете на «спотовом валютном рынке».

Если вы не заключаете спотовые сделки, ЧЕМ именно вы тогда торгуете？

Цифры на экране

Вы буквально делаете ставки на то, будут ли числа на экране увеличиваться или уменьшаться.

Вот полезная аналогия.

Представим, что есть веб-сайт, на котором вы можете купить или продать iPhone.

На этом веб-сайте цена iPhone постоянно меняется в зависимости от того, сколько людей покупают iPhone по сравнению с тем, сколько людей продают свой iPhone.

С технической точки зрения, если текущая цена iPhone составляет 1000 долларов, вы можете записать ее так:

iPhone/USD = 1,000

1 iPhone можно обменять на 1000 долларов США.

То же самое, если бы iPhone был оценен в евро. Если текущая цена iPhone составляет 900 евро, вы можете написать:

iPhone/EUR = 900

1 iPhone можно обменять на 900 евро.

В этом примере мы предположим, что цена iPhone указана в долларах США.

Вы приклеиваетесь к монитору компьютера, наблюдая, как цена движется вверх и вниз.

Вы - набожный пользователь смартфона Android, и у вас даже есть огромная зеленая татуировка с логотипом Android на груди, поэтому, хотя вы лично ненавидите iPhone, вы думаете, что цена iPhone будет продолжать расти из-за высокого спроса со стороны иррациональных фанатов Apple и хотите попытаться заработать на этом предсказании.

Но вы не хотите иметь дело с тем, чтобы физически покупать iPhone, а затем ждать повышения цены, а затем физически продавать его с целью получения прибыли.

Вы же не хотите иметь iPhone. Это означало бы прикоснуться к одному. От одной мысли вас тошнит.

Вы просто хотите сделать ставку, что ЦЕНА будет расти.

А теперь представьте, что существует совершенно отдельный веб-сайт, на котором все, что он делает, это отслеживает изменения цен на iPhone с первого веб-сайта.

Думайте об этом веб-сайте как о «табло», которое просто отображает, что происходит на другом веб-сайте и обновляется в режиме реального времени.

Но он не просто отображает текущую цену iPhone, он также позволяет вам делать ставки на то, будет ли указанная цена повышаться или понижаться.

Вот как работает ставка:

• Вы и веб-сайт соглашаетесь оплатить друг другу изменение цены iPhone.

• В зависимости от того, в какую сторону движется цена, одна сторона оплачивает другой разницу между временем, когда ставка была сделана, до момента закрытия ставки.

• Если разница положительная, вы выигрываете ставку, и веб-сайт платит вам.

• Если разница отрицательная, вы проигрываете ставку и оплачиваете сумму веб-сайту.

Например, вы видите, что текущая цена составляет 900 долларов. Вы думаете, что цена пойдет вверх, поэтому делаете ставку.

Чтобы веб-сайт принял вашу ставку, он просит вас внести «залог» в размере 100 долларов США. Этот залог нужен на тот случай, если вы ошиблись и цена начнет падать.

Люди, которые проигрывают ставки, склонны к тому, чтобы «превратиться в привидение» и исчезнуть, вместо того, чтобы расплачиваться. Веб-сайт хочет защитить себя от этого риска иметь дело с авантюристами.

Если цена iPhone упадет до 800 долларов, ваша ставка будет автоматически закрыта, и веб-сайт сохранит 100 долларов для покрытия вашего убытка. Но если вы выиграете, вам вернут депозит.

К счастью, цена продолжает расти до 1100 долларов, и вы решаете закрыть свою ставку.

Веб-сайт выплачивает вам 200 долларов, это разница между ценой, когда вы открыли ставку (900 долларов) и когда вы закрыли ставку (1100 долларов). Ваш залог также возвращается.

Как видите, когда вы делаете ставку на этом втором веб-сайте, вы фактически не участвуете на первом веб-сайте, где происходит фактическая покупка и продажа физических iPhone.

Вы просто спекулируете на направлении цены. Как в игре со ставками.

Вы никогда не покупали и не продавали настоящий iPhone.

Теперь замените табло, показывающее цены «iPhone / USD» на «EUR / USD», и вы знаете, что имеете хорошее представление о том, как работает розничная торговля на Форекс!

Вы торгуете на «табло» курсов валют, которое ваш форекс-брокер показывает вам на своей торговой платформе.

Например, если вы думаете, что курс EUR / USD будет расти, вы нажимаете «Купить».

Когда вы «покупаете», вы делаете ставку у своего форекс-брокера на то, что ЦЕНА повысится по сравнению с текущей ценой.

На самом деле вы не владеете валютой. Это не похоже на торговлю акциями, когда, покупая Apple, вы фактически владеете акциями Apple.

Когда вы «покупаете» или «продаете» EUR / USD, вы на самом деле не покупаете физический евро или не продаете физический доллар.

На самом деле вы делаете прямую ставку на сам обменный курс (или цену).

Это достигается за счет использования финансового инструмента, известного как контракт по производному финансовому инструменту («производный инструмент»).

Производный инструмент - это финансовый инструмент, который позволяет трейдерам спекулировать на движении цены («изменении цены») активов, не покупая сами активы.

Стоимость производного инструмента зависит или ПРОИЗВОДИТСЯ от стоимости его базового актива, который может включать облигации, акции, товары, криптовалюту или валюты. В этом конкретном примере базовым активом является EUR / USD.

Поскольку при открытии позиций по производным финансовым инструментам физически нет торговли, они существуют как договор между двумя сторонами.

Поэтому, когда вы «покупаете» EUR / USD, ваш форекс-брокер «создает» (или «выпускает») деривативные контракты между собой и вами.

Этот контракт известен как контракт на разницу цен (CFD).