Financial Services Agency

16 сентября 2010 г. Агентство финансовых услуг Tokai Tokyo Об административных правонарушениях в отношении акционерных обществ Tokai Tokyo В результате проверки Комиссией по надзору за ценными бумагами и биржами акционерного общества (далее - «наша компания») выявлены следующие нарушения законодательства и нормативных актов, даны рекомендации. Во время выездной проверки в нашей компании, в ответ на запрос клиента в нашу компанию, продавец нашей компании более 10 лет непрерывно предоставлял компенсацию убытков и гарантии доходности конкретному покупателю, а после этого, прикрыть средства Выявлено подозрение в продаже имущества клиентов без разрешения и незаконном снятии наличных денег. В настоящее время Компания проводит внутреннее расследование для выяснения всех деталей дела, и в ходе проверки на этот раз были выявлены следующие факты в результате проверки системы Компании по предотвращению аварий с финансовыми продуктами и т.д. (1) Функция проверки мошеннических действий и аномалий в активах клиентов была формализована и поверхностна, несколько сотен раз снимались с автоматических устройств для внесения и снятия наличных (далее именуемых «банкоматы»), установленных в банках и т. д., всего около 630 миллион иен. Большинство снятий средств было повторным ежедневным снятием средств на сумму 999 000 иен, что является дневным лимитом снятия средств в банкоматах, и значительно сократило активы клиентов за короткий период времени, не зная об этой ситуации. Кроме того, с октября 2007 г. по май 2010 г., с октября 2007 г. по май 2010 г. торговый персонал в общей сложности около 1000 раз вывел из банкомата около 100 миллионов иен на счет одного клиента, который сказал, что он предоставил гарантии доходности и т. д. Я внес депозит в иенах. Большинство депозитов было сделано много раз в день, лимит 100 000 иен на однократный депозит в банкомате и 35 раз в день, 3,5 миллиона иен в течение многих дней.Хотя менеджер по внутреннему контролю знал об этой ситуации, он сделал не проводить никаких конкретных расследований. ○ В отношении клиентов, ответственных за продавца, такие проблемы, как краткосрочная текучесть кадров, значительный спад баланса транзакций, удаленные клиенты и т. д., часто указывались в системе внимания и внутренних проверках для выявления клиентов, чьи транзакции следует внимательно следить. В частности, при проверке, когда указана учетная запись, менеджер по внутреннему контролю обнаружил, что: а) они часто указывали на такие проблемы, как длительное пребывание в отделении и длительные отношения с клиентами, за которых они отвечали, но не было проведено особое расследование. (2) Недостаточная формулировка мер по предотвращению повторения несчастных случаев с финансовыми продуктами и т. д. Эквивалент увольнения, выявленных в Компании в период проверки (с 3 ноября 2007 г. по 14 мая 2010 г.) Несчастных случаев с финансовыми продуктами и т. д., определенная повторяемость принимаются превентивные меры для случаев, связанных с несанкционированной торговлей. Тем не менее, есть также случаи злонамеренных незаконных действий, таких как компенсация убытков, раскрытие которых занимает много времени.・Я не подкреплял это. ○Компания установила ряд должностей, при котором работники не переводятся из нанимающего филиала, либо диапазон перевода ограничен определенной областью. В рамках этой системы сотрудники часто работают в одном и том же офисе продаж в течение длительного периода времени, и помимо поддержания долгосрочных отношений с клиентами, с точки зрения предотвращения несчастных случаев с финансовыми продуктами и т. д., возможности проверки бизнес-деталей ограничены. , Это вещь. В течение периода, охватываемого данной проверкой, имели место инциденты, связанные с финансовыми продуктами, связанными с вышеуказанной профессиональной деятельностью, которая работала в одном и том же филиале в течение длительного периода времени, и продавец a также работал в том же филиале в течение длительного периода времени. длительный период времени в рамках вышеуказанного направления работы. В связи с этим Компания не предприняла никаких мер против рисков мошенничества, связанных с длительным сроком пребывания сотрудников в должности, например, не проводила интенсивный мониторинг сотрудников, которые занимались одним и тем же направлением деятельности или находились в одном офисе продаж в течение длительный период времени. Состояние системы предотвращения несчастных случаев с финансовыми инструментами в Компании должно быть улучшено в общественных интересах и для защиты инвесторов в отношении хозяйственной деятельности и имущественного положения бизнес-операторов финансовых инструментов, предусмотренных статьей 51 Закона о финансовых инструментах и биржах. признаны применимыми в определенных ситуациях. На основании изложенного сегодня в отношении нашей компании были приняты следующие административные меры. ○ Приказ об улучшении бизнеса на основании статьи 51 Закона о финансовых инструментах и биржах (1) Предоставить соответствующие разъяснения клиентам, пострадавшим от этого скандала, и принять все возможные меры для работы с клиентами. (2) Основываясь на выводах Комиссии по надзору за ценными бумагами и биржами, мы расследуем первопричину этого вопроса, обобщим проблему, а также усовершенствуем и укрепим систему управления бизнесом и систему внутреннего контроля со следующих точек зрения. ○ В целях предотвращения подобных скандалов под руководством руководящего состава мы будем проверять состояние системы управления бизнесом и системы внутреннего контроля, проверять наличие ненормальных колебаний активов клиентов, проводить ежедневные взаимные проверки и противовесы в филиалах. решительные меры для предотвращения повторения, включая укрепление и пересмотр системы управления персоналом. ○ В целях обеспечения эффективности соответствующих бизнес-операций, разработки необходимых систем и проведения обучения и т. д. для должностных лиц и сотрудников. ○ Уточните, кто несет ответственность за этот вопрос. ○Относительно вышеизложенного просьба сообщить в FSA в письменной форме до 14 октября 2010 г. (четверг) о состоянии ответа и реализации.