นี่คือเหตุผลที่ ‘ชาวต่างชาติ ทำไมต้องมาเปิดบัญชีในไทย’ เพื่อเอาไปโกงเงิน!

ใครเป็นสายตามข่าวการโกงเงินอยู่บ่อย ๆ อาจจะเคยเห็นว่ามีกรณีที่มิจฉาชีพชาวต่างชาติ พยายามหลอกคนจากประเทศต่าง ๆ ให้โอนเงินเข้าบัญชีธนาคารในไทยบ่อย ๆ เคยสงสัยไหมว่าทำไม มิจฉาชีพเหล่านี้ถึงเลือกมาเปิดบัญชีที่ไทย ไทยเรามีช่องโหว่ตรงไหนที่ ทำไมต้องไทย ไปค้นหาคำตอบพร้อมกันในบทความนี้

1. มีการรับจ้างเปิดบัญชี หรือหลอกให้เปิดบัญชี

ในยุคก่อน ตอนที่การทำธุรกรรมทางการเงินไม่ได้ทำแบบออนไลน์ การเปิดบัญชีธนาคารก็เปิดได้ง่าย เคยมีข้อมูลว่ามีการใช้บัตรประชาชนคนไร้บ้าน หรือขอทานที่ซื้อเอาด้วยเงินหลักร้อยมาหลอกเปิดบัญชี พอตำรวจสืบเส้นทางการเงินจากชื่อบัญชี จะไปโผล่ที่ใครก็ไม่รู้ เมื่อทำได้แบบนี้ มิจฉาชีพก็สบายเลย ยิ่งตอนนี้มีวิธีการหลอกใหม่ ๆ สารพัดที่ประชาชนตามกันไม่ทันเลยแหละ

สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ได้เคยออกมาเผยรูปแบบการหลอกลวงเหยื่อให้เปิดบัญชีธนาคาร และการโอนเงินในรูปแบบใหม่ที่มีความสลับซับซ้อน 4 รูปแบบ

- หลอกลวงกลุ่มเยาวชนให้เปิดบัญธนาคารโดยใช้สื่อสังคมออนไลน์

เช่น เฟซบุ๊ก ไลน์ หรืออินสตาแกรม เพราะมีความรวดเร็วเข้าถึงบุคคลได้ง่าย โดยทำความรู้จักสร้างความสนิทสนม พวกมิจฉาชีพจะโน้มน้าว ผู้ที่อยากมีรายได้ระหว่างเรียนหรือมีเงินใช้จำนวนมาก เยาวชนที่ตอบตกลงก็ตกเป็นเหยื่อเปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินตอบแทน

- หลอกลวงกลุ่มวัยทำงานให้เปิดบัญชีธนาคารด้วยการลงโฆษณาให้กู้เงินด่วน หรือจูงใจให้กู้เงินจำนวนมาก เหยื่อส่วนมากติดต่อสอบถามเรื่องขอกู้เงิน มิจฉาชีพจะให้ไปเปิดบัญชีธนาคารและส่งข้อมูลส่วนตัวเพื่อใช้เป็นหลักฐาน การกู้เงิน แต่มิจฉาชีพกลับนำข้อมูลเหล่านี้ใช้ในการหลอกลวง

- หลอกลวงให้เปิดบัญชีธนาคารของกลุ่ม Scammer มิจฉาชีพจะทำงานเป็นทีม หลอกลวงชาวต่างชาติและคนไทยให้มาซื้อสินค้า หรือร่วมลงทุนเป็นหุ้นส่วนกับบริษัท โดยเสนอผลประโยชน์ให้เหยื่อ และสร้างความน่าเชื่อถือ จากนั้นทำทีขอข้อมูลส่วนตัว เพื่อนำไปใช้แอบอ้างหลอกลวงผู้อื่น

- หลอกให้เปิดบัญชีที่ต่างประเทศ มีกลุ่มบุคคลเชิญชวนผ่านไลน์ หรือเฟซบุ๊ก เชิญชวนว่า มีเพื่อนจากต่างประเทศ ต้องการเปิดทำธุรกิจแลกเงินแต่ไม่ได้จดทะเบียน อยากให้ผู้ที่สนใจเข้าร่วมธุรกิจเดินทางไปเปิดบัญชีธนาคารที่นั่น เสนอผลตอบแทนในรูปแบบการท่องเที่ยวโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายพร้อมเงิน

ตอนนี้ทุกอย่างอาจรัดกุมขึ้น ธนาคารมีความเข้มงวดขึ้น ตามกฎระเบียบปฏิบัติของ ธปท. แต่แม้จะเข้มงวดแค่ไหน มิจฉาชีพก็จะหาหนทางมาจนได้ ก็ต้องดูต่อไปว่าจะมีการจัดการใด ๆ ในอนาคต

2. การทำธุรกรรมการเงินของไทยสะดวก รวดเร็วระดับโลก!

รู้หรือไม่ ว่าประเทศของเรามีการทำธุรกรรมการเงินออนไลน์ที่ดีมาก สะดวกมาก กดโอนเงินไปประเทศไหน เช็คอะไรก็ทำได้แบบเรียลไทม์ไร้พรมแดน ต่างจากบางประเทศที่ต้องรอเป็นชั่วโมง เป็นวันก็มี ทั้งนี้ข้อมูลจาก We Are Social และ Hootsuite ระบุว่า ในปี 2563 คนไทยทำธุรกรรมผ่านโมบายแบงกิ้งเป็นอันดับ 1 ของโลก คิดเป็น 68.1% ต่อเดือน ซื้อสินค้าอี-คอมเมิร์ซผ่านสมาร์ทโฟนเป็นอันดับ 2 ของโลก คิดเป็น 74% และมีการใช้งานอินเตอร์เน็ตผ่านมือถือสูงเป็นอันดับ 3 ของโลก เฉลี่ย 5 ชั่วโมง 7 นาทีต่อวัน ขนาดคนไทยเรายังใช้กันเก่งขนาดนี้ ต่างชาติก็คงเห็นประโยชน์ตรงนี้เหมือนกัน จึงมาเปิดบัญชีธนาคารในไทย

การถูกนำบัญชีไปใช้ ทั้งที่ยินยอม หรือโดนหลอก ล้วนส่งผลเสียเสียแน่นอน ดีไม่ดีเราอาจจะต้องติดคุก ต้องหาเงินมาชดใช้เป็นแสนเป็นล้านโดยไม่รู้ตัว อยากให้ทุกคนระมัดระวังไว้ ไม่ประมาท อย่าให้ข้อมูลส่วนตัวของเรากับใครง่าย ๆ มีสติ ตรวจสอบให้แน่ใจก่อนทุกครั้ง

ในตลาด Forex เราก็มักพบเรื่องแบบนี้เช่นกัน บ่อยครั้งที่โบรกเกอร์ Forex เถื่อนจากต่างชาติ ชอบมาจ้างคนไทยเปิดบัญชี แล้วก็เอามาหลอกคนไทยด้วยกัน เพราะคิดว่าคนไทยมักจะเชื่อใจคนไทยด้วยกันมากกว่า จากนั้นก็นำไปสู่การหลอกให้ลงทุน และเชิดเงินหนีหายไปตามระเบียบ แต่โชคดีในกรณีนี้คุณสามารถป้องกันตัวเองไม่ให้เป็นเหยื่อได้ ด้วยการตรวจสอบก่อนว่าโบรกเกอร์ Forex ที่จะไปลงทุนด้วยนั้นเป็นโบรกเกอร์เถื่อนรึเปล่า มีใบอนุญาตที่ถูกต้องหรือไม่？

วิธีการคือง่ายมาก เพียงเอาชื่อของโบรกเกอร์ Forex นั้น ๆ ไปค้นหาบนแอป WikiFX ก็จะพบข้อมูลใบอนุญาตโบรกเกอร์ พร้อมรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ของโบรกเกอร์ ที่ช่วยให้คุณตัดสินใจได้ง่ายขึ้นว่าควรลงทุนด้วยรึเปล่าWikiFX แอปเดียวจบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง