Degiro

Überblick

DEGIRO, gegründet im Jahr 2008 und mit Hauptsitz in den Niederlanden, fungiert als Online-Broker und bietet eine breite Palette von Handelsinstrumenten wie Aktien, ETFs, Anleihen, Futures, Optionen, Fonds, Margindarlehen und strukturierte Produkte an. Trotz seiner wettbewerbsfähigen Gebühren und des maximalen Hebels von 1:300 operiert die Plattform ohne direkte behördliche Aufsicht, was bei einigen Benutzern Bedenken hinsichtlich Transparenz und Anlegerschutz aufwirft. DEGIRO bietet Zugang zu seinen Handelsplattformen Webtrader und Mobile App zur Ausführung von Trades, während der Kundensupport hauptsächlich per E-Mail verfügbar ist. Obwohl die Plattform aktiv und funktionsfähig ist, haben einige Benutzer Skepsis geäußert und sie als potenziellen Betrug bezeichnet.

Regulierung

DEGIRO operiert ohne direkte behördliche Aufsicht, was Bedenken bei potenziellen Nutzern aufwerfen kann. Regulierung spielt eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung von Transparenz, Sicherheit und Rechenschaftspflicht innerhalb der Finanzmärkte und bietet Investoren ein Maß an Vertrauen und Schutz. Das Fehlen behördlicher Aufsicht kann dazu führen, dass einige Investoren die Zuverlässigkeit und Vertrauenswürdigkeit der Plattform in Frage stellen, insbesondere hinsichtlich der Sicherung ihrer Investitionen und persönlichen Daten. Obwohl DEGIRO wettbewerbsfähige Gebühren und eine benutzerfreundliche Oberfläche bieten kann, könnten die fehlende Regulierung inhärente Risiken darstellen und Nutzer potenziell Schwachstellen wie unzureichende Anlegerschutzmaßnahmen oder unzureichende Überwachung der Handelspraktiken aussetzen. Daher sollten Personen, die DEGIRO als ihren bevorzugten Broker in Betracht ziehen, diese Faktoren sorgfältig abwägen und gründliche Recherchen durchführen, um die Eignung der Plattform für ihre Anlagebedürfnisse und Risikotoleranz zu bewerten.

Vor- und Nachteile

DEGIRO bietet eine Mischung aus Vor- und Nachteilen, die Investoren sorgfältig abwägen sollten. Während die Plattform wettbewerbsfähige Gebühren, eine vielfältige Palette von Handelsprodukten und eine benutzerfreundliche Benutzeroberfläche bietet, arbeitet sie ohne direkte behördliche Aufsicht, was potenzielle Bedenken hinsichtlich Transparenz und Anlegerschutz aufwerfen kann. Darüber hinaus weisen Kritikpunkte bezüglich der Reaktionsfähigkeit des Kundensupports und gelegentliche Bezeichnungen als potenzieller Betrugsbetrieb auf Verbesserungsbereiche hin. Investoren sollten diese Faktoren bei der Bewertung von DEGIRO als Brokerage-Option berücksichtigen.

Marktinstrumente

Degiro bietet einen Multi-Asset-Brokerage-Service in mehr als 84 Vermögenswerten an, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs), Optionen, Optionsscheine und vieles mehr.

1. ETFs (Exchange Traded Funds): DEGIRO ermöglicht es Anlegern, ETFs zu handeln, die an 19 verschiedenen Börsen notiert sind, darunter 17 in Europa und zwei in Asien und Ozeanien. ETFs sind Investmentfonds, die an Börsen gehandelt werden und eine breite Palette von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe bieten, in der Regel zu geringeren Kosten im Vergleich zu traditionellen Investmentfonds.

Aktien: Investoren können Aktien von 30 verschiedenen Börsen weltweit handeln, darunter wichtige Börsen in Europa, Nordamerika und Asien/Ozeanien. Aktien repräsentieren Eigentum an einem Unternehmen und bieten Investoren die Möglichkeit, von Kapitalzuwachs und Dividenden zu profitieren.

Anleihen: DEGIRO erleichtert den Handel mit Anleihen von sechs namhaften europäischen Börsen, was es Anlegern ermöglicht, ihre Portfolios mit festverzinslichen Wertpapieren zu diversifizieren, die von Regierungen, Unternehmen oder Gemeinden emittiert werden. Anleihen bieten regelmäßige Zinszahlungen und die Rückzahlung des Kapitals bei Fälligkeit.

2. Futures: DEGIRO bietet Zugang zum Handel mit Futures an 14 Börsen, was es Anlegern ermöglicht, auf zukünftige Preisbewegungen von Basiswerten wie Rohstoffen, Währungen oder Aktienmarktindizes zu spekulieren. Futures-Kontrakte bieten Potenzial für Gewinne durch Hebel- und Absicherungsstrategien.

Optionen: Die Plattform unterstützt den Handel mit Optionen an 12 Börsen, was es den Anlegern ermöglicht, Optionsverträge auf Basis von Basiswerten wie Aktien oder Indizes zu kaufen oder zu verkaufen. Optionen bieten den Anlegern Flexibilität, um sich gegen Marktrisiken abzusichern, Einkommen zu generieren oder auf Preisbewegungen zu spekulieren.

Fonds: DEGIRO bietet Zugang zu Investmentfonds, die es Anlegern ermöglichen, in professionell verwaltete Portfolios von Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten zu investieren. Diese Fonds können Investmentfonds, Indexfonds oder aktiv verwaltete Fonds umfassen und bieten Diversifikation und professionelle Managementexpertise.

Margindarlehen: DEGIRO bietet Margin-Handelsmöglichkeiten, die es Investoren ermöglichen, Gelder zu leihen, um ihre Kaufkraft zu verstärken und potenziell Renditen zu steigern. Margindarlehen ermöglichen es Investoren, ihre Investitionen zu hebeln, bergen jedoch auch höhere Risiken und Verlustpotenziale.

Strukturierte Produkte: DEGIRO bietet Zugang zu strukturierten Produkten, die Finanzinstrumente sind, die geschaffen wurden, um spezifische Anlageziele zu erreichen und in der Regel Elemente von Derivaten und traditionellen Wertpapieren kombinieren. Diese Produkte können maßgeschneiderte Risiko-Rendite-Profile und Expositionen gegenüber verschiedenen Anlageklassen oder Marktstrategien bieten.

Servicepläne

DEGIRO bietet mehrere Kontoprofile an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen und Vorlieben der Anleger gerecht zu werden:

Verwahrprofil: Geeignet für Anleger, die Sicherheit und langfristige Anlagebestände priorisieren und Zugang zu Anlage-Dienstleistungen wie Debitgeld und Debitwertpapieren bieten, jedoch ohne Derivatehandel. Wertpapiere werden von Beleggersgiro Long Only bei Prime-Brokern und Verwahrern gehalten, um Vermögenswerte zu trennen und vor Insolvenz zu schützen. Für diesen Service können höhere Gebühren aufgrund erweiterter Sicherheitsmaßnahmen anfallen.

Grundprofil: Entwickelt für Anleger, die nach aktiven Anlagemöglichkeiten mit niedrigen Gebühren suchen. Bietet Zugang zu den Anlage-Dienstleistungen von DEGIRO mit Ausnahme von Geldabhebungen, Wertpapierabhebungen und Derivaten. Gelten Standardgebühren und -kosten von DEGIRO.

Aktives Profil: Geeignet für Anleger, die aktiv mit Wertpapieren und Derivaten handeln möchten und dabei moderat Debitgeld und Debitwertpapiere verwenden. Bietet Zugang zu Anlage-Dienstleistungen, einschließlich Debitgeld, Debitwertpapiere und Derivate, unter bestimmten Einschränkungen. Es gelten Standardgebühren und -kosten.

Händlerprofil: Ideal für Anleger, die nach aktiven Handelsmöglichkeiten mit vollem Zugang zu Debitgeld, Debitwerten und Derivaten suchen. Bietet umfassende Anlagemöglichkeiten, die aktiven Handel mit Wertpapieren und Derivaten ermöglichen. Es gelten Standardgebühren und -kosten.

Day Trader Profil: Ein Upgrade des Trader Profils, verfügbar während bestimmter Handelszeiten. Ermöglicht aktiveres Trading während der Marktzeiten. Unterschiedliche Risikoberechnungsmethoden können angewendet werden, um eine erhöhte Exposition während der Handelszeiten zu ermöglichen. Unterliegt strengen Risikomanagementanforderungen, bei Nichteinhaltung können Geldstrafen und die Einstellung der täglichen Upgrades des Day Trader Profils drohen.

Hebelwirkung

Der Broker bietet einen Hebel von 1:300, der es den Händlern ermöglicht, Positionen am Markt im Wert von bis zu 300 Mal ihrer ursprünglichen Investition zu kontrollieren. Dies verstärkt sowohl potenzielle Gewinne als auch Verluste und erfordert eine sorgfältige Risikomanagement.

Gebühren

DEGIRO bietet wettbewerbsfähige Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs, mit leichten Variationen je nach Land des Betriebs:

Aktienhandelsgebühren:

1. Die Gebühren variieren je nach der verwendeten Börse.

Beispiele für Gebühren für Schweizer Investoren:

• Schweiz: 5 CHF + 1 CHF

• Vereinigte Staaten: 1 EUR + 1 EUR

Frankreich, Deutschland, Italien: 3,9 EUR + 1 EUR

• Hongkong: 5 EUR + 1 EUR

1. Die Gesamtgebühr umfasst sowohl die Gebühr, die von DEGIRO erhoben wird, als auch die Gebühr, die von der externen Partei (Börse) erhoben wird.

ETF Handelsgebühren:

1. DEGIRO unterscheidet zwischen ETF- und Aktienhandelsgebühren.

1. Beispielgebühr für den Handel mit ETFs weltweit: 2 EUR + 1 EUR

1. Die Gebühren sind relativ niedrig, aber Anleger sollten die zusätzliche Servicegebühr von 1 EUR pro Transaktion beachten.

Spezialangebot für Core ETFs:

1. DEGIRO bietet reduzierte Transaktionskosten für bestimmte ETFs namens Core ETFs.

1. Investoren können einen kostenlosen Handel pro Monat für einen Core ETF tätigen, und nachfolgende Trades für denselben ETF in dieselbe Richtung sind ebenfalls kostenlos.

1. Obwohl die Transaktionskosten für Core ETFs erlassen werden, gilt die Servicegebühr von 1 EUR immer noch.

Währungsumtauschgebühren:

1. Gebühren fallen an, wenn Wertpapiere in einer Währung gekauft oder verkauft werden, die nicht der Kontowährung entspricht.

1. Standard Auto FX Trader Gebühr: 0,25% des Transaktionswerts.

1. Manuelle Austauschoptionsgebühr: 10 EUR + 0,25%.

1. Währungsumtauschgebühren sind relativ hoch, insbesondere bei manuellen Umtauschvorgängen, aber dennoch niedriger als bei einigen anderen Brokern.

Verbindungskosten:

1. Es wird eine Verbindungsgbühr von 2,5 EUR pro Jahr pro Börse erhoben.

1. Die Börse des Heimatlandes des Investors kann von der Befreiung ausgenommen sein (z.B. SIX für Schweizer Investoren).

Einzahlung & Auszahlung

Das Einzahlen von Geldern auf Ihr DEGIRO Konto erfolgt hauptsächlich über zwei Methoden: manuelle Banküberweisung oder Direkteinzahlung (SOFORT). So können Sie Geld einzahlen:

Manuelle Zahlung:

1. Melden Sie sich bei Ihrer Handelsplattform an.

2. Halten Sie den Mauszeiger über die Schaltfläche "Einzahlen/Auszahlen" in der oberen rechten Ecke (Webtrader) oder tippen Sie auf das Menüsymbol in der oberen linken Ecke (App).

3. Wählen Sie 'Einzahlung' und dann 'Manuelle Überweisung an DEGIRO' aus.

4. Überweisen Sie Geld von Ihrer Bank unter Verwendung der bereitgestellten Details.

5. Wenn Sie mehrere Konten bei DEGIRO haben und der Begünstigtenname 'Stichting Degiro' ist, stellen Sie sicher, dass der Benutzername des Zielkontos in der Überweisungsbeschreibung erwähnt wird.

Das Abheben von Geldern von Ihrem DEGIRO Konto zurück auf Ihr primäres registriertes Bankkonto umfasst die folgenden Schritte:

1. Klicken Sie auf "Gelder einzahlen/abheben" in der rechten oberen Ecke der Handelsplattform (Webtrader) oder greifen Sie über das Menü in der App auf den Abschnitt zu.

2. Wählen Sie die Auszahlungsoption aus.

3. Sie können keine Gelder abheben, die derzeit investiert sind.

4. Abhebungen dauern in der Regel 2-4 Arbeitstage, um abgeschlossen zu werden.

Insgesamt können Gelder auf Ihr DEGIRO Konto entweder per manueller Banküberweisung oder Direkteinzahlung eingezahlt werden, während die Auszahlung von Geldern auf Ihr Bankkonto über den Abschnitt 'Gelder einzahlen/abheben' der Plattform eingeleitet werden kann.

Handelsplattformen

DEGIRO bietet eine preisgekrönte Handelsplattform mit einem umfassenden Satz von Tools und Funktionen, die auf Investoren aller Erfahrungsstufen zugeschnitten sind. Von Anfängern bis hin zu erfahrenen Experten können Einzelpersonen auf ihre Portfolios, Echtzeitkurse, Marktberichte und umfangreiche Auftragsverwaltungstools zugreifen, die alle in einer intuitiven Benutzeroberfläche präsentiert werden. Mit Funktionen wie dem Dunkelmodus für komfortables Handeln Tag und Nacht und Kombinationsaufträgen zur gleichzeitigen Ausführung mehrerer Strategien gewährleistet die Plattform ein nahtloses und anpassungsfähiges Handelserlebnis. Benutzer können sich mit Echtzeitnachrichten, Wirtschaftskalendern, Marktübersichten und Gewinner/Verlierer-Listen auf dem Laufenden halten, während interaktive Diagramme und Finanzinformationen sie mit wertvollen Erkenntnissen für fundierte Entscheidungen ausstatten. Erweiterte Sicherheitsmaßnahmen wie Touch ID/Face ID und Zwei-Faktor-Authentifizierung geben den Benutzern ein beruhigendes Gefühl und gewährleisten, dass ihre Konten vor unbefugtem Zugriff geschützt sind. Die Plattform bleibt kontinuierlich auf der Grundlage von Benutzerfeedback und innovativen Fortschritten in ständiger Weiterentwicklung und verpflichtet sich weiterhin, Investoren weltweit das optimale Handelserlebnis zu bieten.

Kundensupport

Der Kundensupport von DEGIRO, trotz der Bereitstellung von Kontaktmöglichkeiten wie der E-Mail unter objednavky@degiro.cz für tschechische Kunden oder clients@degiro.com für allgemeine Anfragen, wird oft für seine langsamen Reaktionszeiten und mangelnde Effizienz bei der Bearbeitung von Benutzeranfragen kritisiert. Viele Benutzer berichten von Frustration über verzögerte oder generische Antworten vom Support-Team, was zu Unzufriedenheit und einem Gefühl der Unzugänglichkeit führt. Darüber hinaus äußern einige Kunden Frustration über die begrenzte Verfügbarkeit von Kundensupport-Kanälen und fühlen sich ohne ausreichende Unterstützung, wenn sie auf dringende Probleme oder technische Schwierigkeiten stoßen.

Fazit

DEGIRO bietet eine vielfältige Palette von Handelsprodukten und Kontoprofilen, die es Anlegern ermöglichen, auf globale Märkte zuzugreifen und ihre Investitionen an ihre Vorlieben anzupassen. Die Plattform operiert jedoch ohne direkte behördliche Aufsicht, was Bedenken hinsichtlich Transparenz und Anlegerschutz aufwirft. Während DEGIRO mit wettbewerbsfähigen Gebühren und einer benutzerfreundlichen Oberfläche wirbt, wurde der Kundensupport aufgrund langsamer Reaktionszeiten und begrenzter Verfügbarkeit kritisiert, was zu Unzufriedenheit bei den Nutzern führte. Zusätzlich haben einige Personen DEGIRO als potenziellen Betrug bezeichnet, was Zweifel an seiner Zuverlässigkeit und Vertrauenswürdigkeit aufwirft. Dies unterstreicht die Bedeutung gründlicher Recherche und Abwägung von Risiken, bevor man mit der Plattform investiert.

FAQs

Q: Ist DEGIRO reguliert?

A: DEGIRO operiert ohne direkte behördliche Aufsicht, was Bedenken bei potenziellen Nutzern hervorrufen kann.

Q: Welche Handelsprodukte bietet DEGIRO an?

A: DEGIRO bietet Zugang zu einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, einschließlich Aktien, ETFs, Anleihen, Futures, Optionen, Fonds, Margindarlehen und strukturierten Produkten.

Q: Welche Arten von Konten sind auf DEGIRO verfügbar?

A: DEGIRO bietet mehrere Kontoprofile an, darunter Custody, Basic, Active, Trader und Day Trader, die den unterschiedlichen Bedürfnissen und Vorlieben der Anleger gerecht werden.

Q: Welchen Hebel bietet DEGIRO an?

A: DEGIRO bietet einen Hebel von 1:300, der es Händlern ermöglicht, Positionen am Markt im Wert von bis zu 300 Mal ihrer ursprünglichen Investition zu kontrollieren.

Q: Wie kann ich Geld auf DEGIRO einzahlen und abheben?

Das Einzahlen von Geldern auf ein DEGIRO Konto kann über manuelle Banküberweisung oder Direkteinzahlung erfolgen, während das Zurückziehen von Geldern auf ein Bankkonto über den Abschnitt "Gelder einzahlen/abheben" der Plattform eingeleitet werden kann.