Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

penalidade monetária administrativa ao banco imperial canadense de comércio de: transações financeiras e centro de análise de relatórios do Canadá (fintrac) [2023-12-07] banco imperial canadense de comércio ( CIBC ), também operando como banque canadienne impériale de commerce, um banco com sede em toronto, Ontário, foi imposta uma penalidade monetária administrativa de US$ 1.329.150 em 23 de outubro de 2023, por cometer 2 violações. esta pena foi imposta por infrações administrativas cometidas por CIBC ao abrigo da lei sobre os produtos do crime (branqueamento de capitais) e do financiamento do terrorismo e seus regulamentos associados, e não para crimes de branqueamento de capitais ou financiamento de atividades terroristas. a sanção pecuniária administrativa foi paga integralmente por CIBC e o processo terminou. natureza da violação violação nº 1 falha de uma pessoa ou entidade em relatar transações financeiras que ocorreram no curso de suas atividades e em relação às quais há motivos razoáveis ​​para suspeitar que as transações estão relacionadas à comissão ou tentativa de comissão de dinheiro branqueamento de capitais ou um crime de financiamento de atividades terroristas, o que é contrário à secção 7 dos produtos do crime (branqueamento de capitais) e à lei de financiamento do terrorismo. O Banco Imperial Canadense de Comércio não apresentou um relatório de transação suspeita quando havia motivos razoáveis ​​para suspeitar que uma ou mais transações estavam relacionadas a uma infração de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas. O exame do banco pela fintrac em 2021 identificou um caso em que um relatório de transação suspeita deveria ter sido apresentado à fintrac. este caso refere-se a um cliente do banco que foi preso e acusado de crimes. o banco estava ciente das cobranças e revisou as transações do cliente. no entanto, o banco determinou que não era necessária qualquer comunicação de transações suspeitas, uma vez que a atividade observada parecia normal e alinhada com o perfil do cliente, apesar da presença de indicadores de ml/tf e de informações contextuais obtidas pelo banco. violação nº 2 falha de uma entidade financeira em relatar o recebimento de fora do Canadá de uma transferência eletrônica de fundos de US$ 10.000 ou mais no curso de uma única transação, juntamente com as informações prescritas – produtos do crime (lavagem de dinheiro) e regulamentos de financiamento do terrorismo, parágrafo 12(1)(c) o Banco Imperial Canadense de Comércio não apresentou relatórios de transferência eletrônica de fundos recebidos com informações prescritas. O exame de 2021 da fintrac identificou 1.003 casos de não conformidade relacionados a transferências eletrônicas de fundos (efts) não declaradas em uma amostra de 20.000 efts rápidos recebidos em um período estreito, onde o banco foi a última instituição financeira canadense que recebeu um eft internacional de outra instituição financeira canadense instituição e cujo nome e/ou endereço estavam incompletos. durante a análise, foi identificada uma lacuna nos processos de relatórios de EFT do banco para pagamentos rápidos recebidos, bem como nos seus testes para garantir a conformidade com os requisitos de relatórios. como resultado, o banco não tinha apresentado esforços ao Fintrac para cumprir as suas obrigações de comunicação ao abrigo da subsecção 12(5) dos regulamentos sobre produtos do crime (branqueamento de capitais) e financiamento do terrorismo.