The Vanguard Group

Обзор The Vanguard Group

The Vanguard Group, основанная в Японии в 2023 году, является известной инвестиционной управляющей компанией, предлагающей широкий спектр торговых активов, включая взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), акции, облигации и альтернативные инвестиции. Обладая глобальным присутствием, она предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру финансовых рынков и инвестиционных возможностей. Одним из ключевых преимуществ является ее прозрачная структура комиссий, в частности, отсутствие комиссий за сделки с акциями и ETF на американском рынке, что делает ее привлекательной для экономичных инвесторов.

Однако вызовы, такие как потенциальные дополнительные затраты на определенные транзакции и риски, связанные с отзывчивостью службы поддержки клиентов, представляют существенные недостатки. Несмотря на эти недостатки, регуляторный статус The Vanguard Group остается репутабельным, обеспечивая соблюдение финансовых регуляций и способствуя доверию среди инвесторов.

The Vanguard Group легальный или мошеннический?

The Vanguard Group действует как незаконное лицо согласно Национальной ассоциации фьючерсных товаров (NFA), имея лицензию на предоставление финансовых услуг в Соединенных Штатах с лицензией № 0560680.

Регулятивный статус торговой платформы значительно влияет на решения трейдеров. Отсутствие разрешения от NFA может заставить трейдеров сомневаться в законности и надежности платформы. Это может отпугнуть некоторых трейдеров от взаимодействия с платформой вообще из-за рисков, связанных с отсутствием надзора и потенциальными рисками, связанными с торговлей на нерегулируемой платформе.

Этот регуляторный статус может повлиять на уверенность трейдеров в соблюдении платформой стандартов и правил отрасли, влияя на их готовность вносить средства и совершать сделки. Трейдеры часто отдают предпочтение платформам, регулируемым авторитетными органами, поскольку это обеспечивает чувство безопасности и уверенности в отношении операций платформы и соблюдения финансовых регуляций.

Плюсы и минусы

Преимущества

• Широкий спектр инвестиционных продуктов: The Vanguard Group предлагает широкий выбор вариантов инвестирования, включая взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), акции, облигации и альтернативные инвестиции.

Без комиссий на сделки с акциями и ETF в США: Политика Vanguard по отсутствию комиссий на сделки с акциями и ETF в США для большинства индивидуальных брокерских счетов и ИРА является значительным преимуществом для инвесторов.

• Различные типы счетов, чтобы удовлетворить различные инвестиционные потребности и цели: Vanguard предоставляет ряд типов счетов, чтобы соответствовать различным инвестиционным целям, включая индивидуальные счета, совместные счета, традиционные и Roth IRA, SEP IRA, Coverdell ESA, доверительные счета и счета опекуна.

Недостатки

• Отсутствие отзывчивости и эффективности в поддержке клиентов: Поддержка клиентов The Vanguard Group часто критикуется за медленное время ответа и неэффективное разрешение запросов клиентов. Этот недостаток отзывчивости может привести к разочарованию и недовольству среди инвесторов, особенно во время критических моментов, таких как волатильность рынка или проблемы, связанные с аккаунтом.

Включение неправильной или несвязанной контактной информации (+81 04 2000 2818), вызывающей путаницу: Наличие неправильной или несвязанной контактной информации, такой как номер телефона +81 04 2000 2818, может вызвать путаницу и затруднить возможность инвесторов обратиться за помощью или разъяснениями к службе поддержки клиентов Vanguard.

Потенциальные дополнительные расходы, такие как комиссии за сделки с фиксированным доходом и международные транзакционные сборы: В то время как Vanguard предлагает комиссии в размере $0 за сделки с акциями и ETF на американском рынке, инвесторы все равно могут столкнуться с дополнительными расходами при определенных сделках, таких как сделки с фиксированным доходом (облигации) и сделки с международными акциями и ETF.

Недостаточная обработка запросов клиентов может привести к недовольству и проблемам с доверием: Недостатки Vanguard в обработке запросов клиентов и решении проблем своевременным и удовлетворительным образом могут подорвать доверие инвесторов к общему качеству обслуживания и надежности компании.

Рыночные инструменты

The Vanguard Group предлагает широкий спектр инвестиционных продуктов, в основном сосредоточенных на взаимных фондах и фондах с торговлей на бирже (ETF). Они управляют более чем 7 000 фондами различных классов активов и стилей инвестирования. Вот обзор:

Капитал:

• Акции США: Получите доступ к широкому спектру акций США через индексные фонды, секторные фонды и активно управляемые фонды.

• Международные акции: Инвестируйте в развитые и развивающиеся рынки через различные региональные и страновые фонды.

• Мало-капитализированные акции: Получите доступ к меньшим компаниям с потенциально более высоким потенциалом роста.

Фиксированный доход:

• Облигации: Инвестируйте в государственные, корпоративные и высокодоходные облигации различных сроков погашения и кредитных рейтингов.

• Муниципальные облигации: Ищите налогово-освобожденный доход через муниципальные облигации.

• Советы (Treasury Inflation-Protected Securities): Защита от инфляции с помощью фондов облигаций, связанных с инфляцией.

Альтернативные инвестиции:

• Недвижимость: Инвестируйте в американскую и мировую недвижимость через REIT и фонды индексов недвижимости.

• Товары: Получите доступ к товарам, таким как золото, серебро и нефть, через товарные фонды.

• Хедж-фонды: доступ к альтернативным инвестиционным стратегиям с более высокими комиссиями и потенциалом для получения более высоких доходов.

Фонды целевой даты:

• Предварительно собранные портфели: Инвестируйте в разнообразный набор активов, автоматически корректируемый на основе вашей целевой даты пенсии.

Типы счетов

The Vanguard Group предлагает различные типы счетов, чтобы удовлетворить различные инвестиционные потребности и цели. Вот обзор некоторых распространенных вариантов:

Индивидуальный счет: Этот стандартный счет подходит для всех, кто хочет инвестировать для достижения своих личных финансовых целей, таких как пенсия, образование или накопление богатства. Он предоставляет доступ ко всем взаимным фондам и ETF компании Vanguard, без минимального требования к депозиту для большинства инвесторов.

Совместный счет: Идеально подходит для пар или партнеров, инвестирующих вместе, этот счет позволяет двум лицам управлять активами совместно. Оба держателя счета имеют равный доступ и контроль над инвестициями, что делает его подходящим для общих финансовых целей.

Традиционный ИРА: Этот пенсионный счет предлагает налоговые льготы для долгосрочных накоплений. Взносы могут быть вычетными в зависимости от вашего дохода, а доходы растут налогово отсроченно до вывода на пенсию. Подходит для лиц, ищущих налогово льготные пенсионные накопления и комфортных с потенциальными налоговыми последствиями при выводе.

Roth IRA: Похоже на традиционный ИРА, этот счет предлагает налоговые льготы, но с другими сроками. Взносы не подлежат налогообложению, но квалифицированные снятия на пенсии освобождаются от налогов. Это подходит для лиц, ищущих налогово-бесплатный доход на пенсии и комфортно относящихся к налоговым взносам вперед.

SEP IRA: Разработанный для самозанятых лиц и владельцев малого бизнеса, этот счет позволяет устанавливать более высокие пределы взносов по сравнению с традиционными ИРА. Однако он имеет определенные требования к квалификации и правила взносов. Он подходит для самозанятых лиц, стремящихся к налоговым льготам при накоплении пенсионных сбережений в рамках SEP IRA.

Коверделл ЕСА: Этот счет для накоплений на образование позволяет осуществлять налогово-льготные взносы на будущие образовательные расходы назначенного получателя. Доходы растут без уплаты налогов, а квалифицированные снятия для образовательных целей также не облагаются налогом. Это подходит для родителей или опекунов, которые накапливают средства на образование ребенка и комфортно относятся к конкретным ограничениям по взносам и правилам снятия.

Доверительный счет: Этот счет позволяет управлять активами в интересах других лиц, таких как выгодоприобретатели, указанные в доверенности. Vanguard выступает в качестве кастодиана, удерживая активы в соответствии с условиями доверенности. Это подходит для лиц, желающих управлять активами для будущих выгодоприобретателей через структуру доверительного управления.

Счет доверительного управления: Предназначен для управления активами для несовершеннолетних. Доверенное лицо, чаще всего родитель или опекун, управляет счетом до тех пор, пока несовершеннолетний не достигнет совершеннолетия. Это подходит для родителей или опекунов, управляющих активами, предназначенными для будущей пользы несовершеннолетнего.

Разница в ценах и комиссии

$0 комиссии распространяются на сделки с акциями и ETF на американском рынке для большинства индивидуальных брокерских счетов и ИРА. Это делает Vanguard привлекательным для индивидуальных инвесторов и пенсионеров, ищущих доступ к широкому рынку по низкой цене.

Комиссии применяются к определенным классам активов или международным сделкам:

• Фиксированный доходные сделки (облигации): Могут включать комиссии в диапазоне от $1 до $25 за облигацию, что потенциально может повлиять на меньшие инвестиции. Это может быть менее подходящим для частых трейдеров облигациями, но может быть управляемым для редких покупок в общем разнообразном портфеле.

• Международные сделки с акциями и ETF: могут включать комиссии за валютные операции в размере 0,1%, что увеличивает общие затраты. Это может быть фактором для инвесторов, сильно инвестированных на международных рынках, потенциально делая других брокеров с более низкими комиссиями за валютные операции более привлекательными для таких стратегий.

Поддержка клиентов

Поддержка клиентов, предоставляемая The Vanguard Group, часто характеризуется недостаточной отзывчивостью и эффективностью. Клиенты часто сталкиваются с трудностями в получении своевременной помощи и удовлетворительным разрешением своих вопросов.

Особенно разочаровывает включение телефонного номера +81 04 2000 2818, который кажется неверным или неуместным, что приводит к путанице и разочарованию среди клиентов, пытающихся обратиться за поддержкой. Этот просчет плохо отражает на The Vanguard Group обязательство предоставления надежного обслуживания клиентов. Такие недостатки подрывают доверие и удовлетворенность, в конечном итоге влияя на общий опыт клиентов и их восприятие инфраструктуры поддержки компании.

Заключение

В заключение, The Vanguard Group является уважаемой инвестиционной фирмой, предлагающей широкий спектр торговых активов и типов счетов, чтобы удовлетворить потребности инвесторов. Ее прозрачная структура комиссий, выделенная нулевыми комиссиями на сделки с акциями и ETF в США, обеспечивает определенное преимущество, особенно для экономичных инвесторов.

Однако вызовы, такие как потенциальные дополнительные затраты на определенные транзакции и риски, связанные с отзывчивостью службы поддержки клиентов, умаляют его общее привлекательность. Хотя фирма гордится крепким регуляторным статусом, утвержденным Финансовым агентством Японии (FSA), решение этих недостатков необходимо для поддержания удовлетворенности и доверия инвесторов.

Часто задаваемые вопросы

Q: Какие типы счетов предлагает The Vanguard Group?

A: The Vanguard Group предлагает различные типы счетов, включая индивидуальные, совместные, традиционные IRA, Roth IRA, SEP IRA, Coverdell ESA, доверительные и кастодиальные счета.

Q: Есть ли комиссии за торговлю акциями и ETF в США?

A: Нет, The Vanguard Group не взимает комиссии за сделки с акциями и ETF на американском рынке.

Q: Как я могу внести средства на свой счет Vanguard?

A: Вы можете пополнить счет с помощью электронного перевода средств (ACH), депозитов чеками или банковских переводов.

Q: Есть ли минимальное требование к депозиту для открытия счета?

A: Большинство счетов Vanguard не имеют минимального требования к депозиту.