数字货币洗钱为何猖獗

2018年已经过去了一半，在过去6个月里，比特币价格从近2万美元的历史高点跌至6000美元以下，市场预计，下半年，加密货币市场预计将继续波动。而对于下半年的市场，机构做了三个预测：一、对加密货币进行更多监管；二、更多来自美国证券交易委员会(SEC)的指导；三、得到华尔街更多认可。目前有关加密货币的监管较为混乱，各国对它的监管态度远未达成共识。

监管这个痛点不解决，加密货币就很难良性发展。但是对加密货币来说，总是趋向于避开监管的，毕竟其发家史就不能说是干净的。

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凛冬将至，2018区块链和数字货币基金亏损近50％。根据美国对冲基金数据研究机构（Hedge

Fund

Research）发布的“HFR区块链综合指数”和“HFR加密货币指数”表现，自2018年开年以来，两只指数基金损失均接近50%。两个指数2015年年度回报率接近50%，2016年接近110%，2017年高达2900%，而今年上半年却损失50%。过山车式的回报率很能表现行业这几年的发展状态，同时也很能考验基金经理们的心脏强度。甚至不少业内人士认为区块链行业下半年乃至2019年一整年都将处于凌冽寒冬。

虽然看起来年回报很客观，甚至遥遥领先标普指数，但是其不确定性太强。标普虽然回报率落后于这个，但是至少都知道是些什么公司，受到监管，而不是一堆随时可能变垃圾的币。

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机构对下半年的加密货币市场做了三个预测：第一，对加密货币进行更多监管：这一话题已经被多次讨论，即使已经取得了进展，仍然需要做更多的工作。因此，我们应该期待司法部(DOJ)加大打击非法活动的力度。第二，更多来自美国证券交易委员会(SEC)的指导：美国证券交易委员会预计将提供更多有关首次代币发行(ICO)的指导。这一点很重要，因为ICO仍然获得了更多关注。另一些人则预计，SEC将回答有关今年下半年所有ICO是否都被列为证券这个尖锐问题。如果SEC宣布这一消息，预计融资将大幅放缓。第三，得到华尔街更多认可：为了让华尔街更广泛地接受加密货币，以上两个预测需要实现。大型金融机构将继续远离加密货币和ICO，直到美国证券交易委员会明确传达其对数字货币的裁决。此外，监管机构需要证明，它们可以消除加密货币市场中的犯罪活动。如果这些得以实现，更多传统的金融公司将进入加密货币市场。

加密货币正是靠洗钱等非法活动和投机兴起的，想要消除犯罪活动难于上青天。对于加密货币来说，想要进一步扩大，得到认可，被纳入监管是不可避的。目前世界各国都在制定新的监管规则，这些监管规则大部分趋向严格。但是监管能够带来目前加密货币所缺少的稳定，可能吸引机构投资者的加入，引导行业的良性发展。

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6月末以来，四川遭遇连续暴雨袭击，然而这场强降雨并没有结束，四川在7月1日才进入主汛期。

四川连续暴雨及洪水似乎引发了外界对全球比特币算力遭受影响的担忧，因为在四川省内分布着不少“矿场”。据剑桥大学去年4月公布的行业研究报告，全球58%的比特币“矿场”位于中国。7月9日，英国媒体《金融时报》在名为“四川洪灾影响全球比特币‘产量’”的报道中引用摩根士丹利分析师的观点称，“四川洪灾可能影响全球8%至10%的比特币挖矿活动”。

由于比特币挖矿活动消耗大量电力，水电丰富的四川是经营比特币矿场的绝佳地点。不过莱比特矿池创始人江卓尔表示，“被洪水淹的矿机其实非常少。如果要说持续强降雨对挖矿活动的影响，那可能是部分小型水电站会因为洪水被迫关停，从而导致一些矿机无电工作。”

这次四川洪水影响全球比特币算力似乎是杞人忧天，但有业内人士表达了更深层的担忧。有分析者称，如果四川比特币矿池遭到任何重大打击将影响到全球的哈希率。其进一步表示，中国矿工仍主导着加密货币，而中国的比特币挖矿行业对整个比特币行业而言存在一种“关键人风险”（即失去一个关键人物将对集体存毁灭性打击的风险）。

说来说去，数字货币挖矿的关键点还在电。因为比特币等数字货币需要充分发挥计算机的算力，而这极为耗电。现如今，比特币挖矿就是一场电力转移的游戏。与其担心这个，不如多关心关心受灾群众怎么样了。

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近日中国互联网协会联合国家互联网应急中心等发布《中国互联网站发展状况及其安全报告（2018）》称，2017年下半年随着比特币、以太币、门罗币等数字货币的价值暴涨，引发了更多利用勒索软件向用户勒索数字货币的网络攻击事件和用于“挖矿”的恶意程序数量大幅上升。

同时，加密货币成洗钱工具。由于数字货币的投机和暴利属性，相关交易平台采用“出海”等手段规避监管，成为数字货币洗钱的重要环节。比特币等数字货币相较法币，以下几个特征比较重要：匿名，跨国交易，避险货币，总量恒定抗通胀，炒作升值潜力。其中匿名性和跨国交易相互配合极易诱发洗钱行为。从流程上看，利用数字货币洗钱极为简便，可以有以下几种方法。如果所涉金额较大，可通过场外交易将法币换为数字货币，继而再通过场外交易的流通将较大数额的币分散换回法币，也可以直接充值到交易平台进行买卖或者和法币的兑换。如果金额较小，直接通过交易平台的充提即可实现“黑钱洗白”。

不受监管，不用交税，比拍电影洗钱方便安全的多啊。这就是数字货币变成炙手可热的资产的原因之一。虚拟货币的快捷性，不可撤销性及匿名性使其成为犯罪分子青睐的洗钱手段。负面缠身的加密货币还能继续这样走多久？