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摘要:很多人說,投資基金就是投資基金經理。 其實這話有一定道理。 小散戶把錢投給了基金經理管理的某隻基金,就如同與基金公司、基金經理綁在同一條船上,極端情況下,甚至可能跟基金經理一起"養老送終"。
很多人說,投資基金就是投資基金經理。 其實這話有一定道理。
小散戶把錢投給了基金經理管理的某隻基金,就如同與基金公司、基金經理綁在同一條船上,極端情況下,甚至可能跟基金經理一起“養老送終”。
這就涉及到如何挑選一隻好的基金,以及一位優秀的基金經理。 然而,要在投資中跑贏其他投資者,你需要有敏銳的眼光和異於常人的邏輯去判斷。
如何挑選好的基金,跟如何經營好公司,其實是同一個邏輯。 從公司營運的角度來說,高級經理人的薪酬制度,其實就是將他們變成公司的利益共同體,比如,特斯拉CEO馬斯克(Elon Musk)。 他的薪酬激勵制度,就是依據公司的營收增長、市值、毛利率、銷售量等指標達成某些條件後才會一步一步解鎖其特斯拉股權。 公司賺越多、股價越高,馬斯克就賺得越多。 這就是將公司利益與經理人綁在同一條線上。
回到基金投資領域,除了從自身的資產配置需求來衡量外,挑選一隻好基金的前提,就是找到一位基金牛人,也就是基金經理。
基金選牛人,你該如何挑選基金經理?
作為基民,選基金經理就跟選終身伴侶一樣高度重視,基金經理是一隻基金的“靈魂人物”。
你把錢交給自己信任的基金經理,最終賺錢還是虧錢,很大程度上取決於基金經理的投資水準。 好的基金經理能讓你財富增值,稍微遜色一點的基金經理可能會讓你常年虧損。
那麼,基金經理如此重要,我們選基金經理有什麼參考指標呢?
1. 看投資經驗:選擇基金管理年限5年以上,10年更佳
任何行業優秀的經理人除了NB的專業背景外,都擁有深厚的資歷和豐富的實踐經驗。 基金經理人也是一樣,基金管理年限越長,投資經驗越豐富,對不同市場風格的適應程度一般更好。 比如富國天惠的朱少醒管理基金超過15年,張坤管理的易方達中小盤有8年之久。
這些基金經理有著豐富的投資經驗,雖然說,經驗不能當飯吃,但是通常來說,經驗豐富的基金經理在應對極端情況時,會更加沉穩。 尤其是經過牛熊週期「洗禮」的基金經理,從長期來看,基金業績會表現得更加平穩。
建議篩選從業七年以上(至少經歷過一輪牛熊),連續管理一隻基金5年以上,且跳槽次數少,最好是無跳槽。 一個穩定的研究、管理團隊,是非常有利於一隻基金的長期業績的
2. 看跳槽頻繁率:跳槽不宜太頻繁
基金經理跳槽,有的是為了得到更好的薪酬待遇,尋求更好的發展,但也不排除是因為投資水準差而被解僱。 因此,我們在篩選基金經理時,可以關注“平均任職年限”這個指標。 數值越大,代表基金經理跳槽很少、越穩定;數值越小,代表基金經理跳槽越頻繁。
3. 看业绩:选择“平均年化收益率”、“超越基准平均年化收益率” 高的
衡量基金经理盈利能力的综合指标就是平均年化收益率。而考量基金经理管理的产品是否大部分时间跑赢市场,关键指标就是超越基准平均年化收益率。
考察基金經理的過往管理業績,並不能起到預測未來業績的作用,但是卻能起到很好的參考作用。 建議選擇所管理的基金過往業績三年期排名、五年期排名均在同類型前1/4的基金經理。 同時可以觀察其所管理的基金晨星評級是否4星以上、是否獲得過金牛獎等。 這都是很好的加分項。
4. 看投資風格:選擇投資風格與自己風險收益相匹配的基金經理
如果你是價值投資者,則傾向於選擇投資風格為價值型的基金經理;相反,如果是成長型投資者,則傾向於投資風格為成長型的基金經理。 這時候,你可以查看基金經理歷史資料、投資風格以及基金行業配置、重倉股和倉位等等。 同時,還可以通過基金季報以及基金經理專訪等進行瞭解。
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