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摘要:日前,在台灣成立8年的不動產借貸媒合平台「imB」竟遭爆有95%債權都是造假,並藉由這種方式非法吸金25億元,該平台負責人曾國緯在消息傳出後曾召開協調會,宣稱會負責到底,但之後突然神隱,涉嫌捲款潛逃。接下來讓我們一起了解這起龐氏騙局。
日前,在台灣成立8年的不動產借貸媒合平台「imB」竟遭爆有95%債權都是造假,並藉由這種方式非法吸金25億元,該平台負責人曾國緯在消息傳出後曾召開協調會,宣稱會負責到底,但之後突然神隱,涉嫌捲款潛逃。接下來讓我們一起了解這起龐氏騙局。
根據調查,imB是由台灣金隆科技公司經營的平台,主要業務是透過網路行銷進行P2P的不動產債權借貸媒合,主要協助一些無法向銀行借錢的小企業,為他們抵押的不動產尋找借款人做土地抵押設定,之後借款人可以再使用imB的服務,將手上債權以小額方式賣給其他投資人,例如500萬元的債權,就可以拆成100個5萬元。
前幾年imB都是這樣運作,而投資人的報酬率平均為5~8%,然而,就在上個月初,imB突然強迫投資人延後領回本息,不久又宣布本金暫時不能提出,只允許領息,還一邊發行假債權,一邊提高利息,試圖誘騙投資人入金,以挖東牆補西牆的方式拖延,但最終紙仍包不住火,從4/20開始停付利息。
目前imB平台的受害者遍布全台,台北、新竹、桃園都已成立自救會,LINE上也有成員數千人的自救會群組。其中多位受害者投入金額都高達數百萬,如今恐怕難以追回;更有人指出,該公司其實從2021年初就有拒絕歸還本金的違約情形,並且透過虛假債權吸金來付利息,根本就是活脫脫的資金盤。
針對本次事件,金管會回應已有收到民眾針對imB的詢問,並且強調網路借貸平台必須遵守不得涉及收受存款或儲值、不得違反公平交易法與多層次傳銷管理法等「五不原則」,至於該平台的實際狀況,將由司法檢調機關進行詳細的調查與判斷。
台灣首家P2P網路借貸平台「鄉民貸」則呼籲大眾,imB出事不等於P2P貸款有問題,就像詐騙集團假冒檢警行騙,並不代表檢察官有問題,應將重點放在選擇合法、受監管、自律的業者。
日前,英國金融行為監管局(FCA)也更新其示警名單,提醒投資者注意名為Invest Ehub的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
註冊國家、地區:中國
網址:https://invest-ehub.com
信箱:support@invest-ehub.com
根據外匯天眼APP的查詢結果,Invest Ehub是成立不到1年的交易商,目前不僅展業區域存疑,也找不到有效的監管牌照資訊,對投資人相當沒有保障,因此被判定具高級風險隱患,評分只有1.04。
目前Invest Ehub的官網仍正常運作中,但網站看起來有點簡陋,而且公司簡介內容相當籠統,加上多數投資人關心的監管牌照號碼付之闕如,看起來有相當高的詐騙疑慮,實在難以讓人信任。
使用WhoisDog查詢這個網站,則會看到其設立時間是2022/6/13,在2023/4/2才更新過,到現在只有短短1個多月,而且將在2023/6/13到期,看起來就很像是黑平台所使用的免洗詐騙網站。有鑑於此,外匯天眼對Invest Ehub的評價與FCA相同,建議投資人應盡避免使用這家交易商,另尋更安全的投資平台。
從imB平台事件與FCA針對Invest Ehub的示警,可以看到金融市場確實存在各種風險,因此投資人在入金到任何平台之前,一定要先了解其運作模式並確認安全性,以免落入黑平台的陷阱,蒙受不必要的損失。
至於該怎麼進行相關查證?最簡單的方式就是使用外匯天眼官網或APP的「券商查詢」功能,只要在搜尋欄輸入想了解的美股、期貨、外匯經紀商,立刻就能找到相關的監管資訊、使用軟體、天眼實勘、整體評分等內容,幫助你過濾掉各種有問題的虛假平台及偽劣券商!
在進行交易前,務必先到
該券商的評價,初步判斷是否為黑平台想投資美股、外匯、期貨卻又怕被騙?最齊全的證券商資訊都在這
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為了應對這些日益猖獗的犯罪,9/11東京召開了首屆「全球反詐騙會議」(Global Fraud Meeting),來自20多個國家的刑事調查專家齊聚一堂,共同商討如何透過各種方式與新技術來打擊詐騙,有效阻斷犯罪集團的金流,並且提高破案率。日前英國金融行為監管局(FCA)更新其示警名單,提醒投資者注意名為Coinfx Investment的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
投資已經是現代人生活不可或缺的一部分,愈來愈多人出於累積財富、規劃未來、實現財務自由等目的開始做外匯、期貨和美股交易,因此面臨一個很重要且關鍵的問題,那就是「如何挑選合適的經紀商」。有鑑於此,外匯天眼不但收錄、更新約6萬家交易商資訊,更定期發布測評文章,幫助投資人知道如何判斷投資平台優劣。今天我們要解析的外匯券商是mctrading。
隨著外匯投資熱潮席捲全球,不少投資人紛紛加入這個充滿機會與挑戰的市場,期望獲得高額的回報。然而,市面上也充斥各種伺機行騙的虛假平台與偽劣券商。最近,外匯天眼收到用戶爆料,表示自己碰到仿冒知名外匯券商ATFX的黑平台,誤入其詐騙陷阱。
外匯市場中最為常見的詐騙類型常以虛假交易商接近受害者。虛假交易商即指那些沒有得到金融機構授權與許可,卻往往自稱能提供外匯或其他金融工具交易服務的交易商。經營此類詐騙的騙子常使用以下幾類方式,試圖將自己的非法行為合理化。