摘要:過去兩個月,先後爆出imB與澳豐金融停止付利息與出金,影響了成千上萬台灣投資人的權益,分別造成數十億與上千億的財務損失,並引發民眾熱議,媒體紛紛以「龐氏騙局」、「資金盤」等字眼形容這些事件,顯示出這種詐騙手法由來已久,而且讓人見怪不怪。
過去兩個月,先後爆出imB與澳豐金融停止付利息與出金,影響了成千上萬台灣投資人的權益,分別造成數十億與上千億的財務損失,並引發民眾熱議,媒體紛紛以「龐氏騙局」、「資金盤」等字眼形容這些事件,顯示出這種詐騙手法由來已久,而且讓人見怪不怪。
龐氏騙局其實就是資金盤的始祖,而這個名稱源自於20世紀初的美國移民查爾斯‧龐茲。他在1919年時成立了一家空殼公司,隨後向人宣稱有獨特的投資計畫,可以在3個月內獲得40%的利潤,因此引起一些投資人的注意與加入。
其實龐茲所做的事很簡單,就是把新投資人的資金當利息付給舊投資人,以此誘騙更多人加入,結果成功在7個月內吸引超過3萬人入金。但這種挖東牆補西牆的方式並非長久之計,短短1年就宣告破產,詐騙金額高達1500萬美元。
看完有沒有覺得很熟悉?根據外匯天眼之前發布的「imB詐騙案懶人包」,借貸平台imB就是因為有資金缺口而偽造債權,決定以高利息引誘投資人入金,結果最後卻付不出利息而跑路。
同樣地,澳豐金融在台灣販售基金16年,主打穩定獲利、年報酬率高達8%,比台股過去10年平均年報酬6.07高出快2%,看起來並非高到不合理的收益,不像一般炒短線的資金盤,長期下來吸金超過1000億,直到上個月才倒閉。
說起近幾年的資金盤,最讓人印象深刻的莫過於海匯國際了。該平台是從2018年開始在台灣招收會員,並推出一個投資方案,宣稱由華爾街頂尖團隊操盤,以外匯保證金、USDT做為投資標的,不但保本,每月還能獲利5%,因此吸金超過9億元,而結果當然也跟澳豐、imB一樣,2021年就付不出錢而捲款逃跑。
不同的是,海匯國際並未就此消亡,而且仍持續行騙。根據外匯天眼的追蹤報導,海匯國際後來設立了分身平台DRCFX與AE Global Link,持續以假投資群組與假交友尋找下手目標,詐騙手法如出一轍。
直到上個月,仍有投資人向外匯天眼爆料表示,她去年因參加羽球社團接觸到DRCFX(已改名為AE Global Link)的孫姓業務,被對方每2-3個月可領15%利息的話術吸引而入金投資。後來她發現配息並不穩定,因此對平台產生不信任感,決定把申請出金,結果等了1年都還沒入帳,上外匯天眼查詢才知道自己誤入海匯國際集團的資金盤騙局。
以外匯天眼APP查詢結果海匯國際最新分身AE Global Link,可以看到這是成立1-2年的平台,目前展業區域存疑,也沒有任何有效的監管牌照資訊,這是相當典型的資金盤與黑平台特徵。
此外,目前AE Global Link已經累積近30則爆料,幾乎都是控訴該平台拒絕出金的惡行,甚至還一直要求受害者繳納各種費用,看起來應該也已經離跑路不遠了,而且很可能再弄出新分身繼續開資金盤,欺騙不知情的投資人。
其實資金盤與一般正規投資的差別在於,它的獲利模式無法持續,甚至打從一開始根本就不存在,因此從成立的第一天開始就註定會倒閉、跑路,只是時間早晚的問題。如果是早期就加入的投資人,可能還有機會全身而退,但大部分的人都是以賠錢收場。因此,建議大家還是避開宣稱保本高配息的投資平台或方案,選擇合法、正規的經紀商為妙。
如果你想要知道某家經紀商是不是黑平台或資金盤,除了查看165全民防騙網與各大金融監管機構的示警名單外,更簡單而直接的做法是下載外匯天眼APP,使用其中的「券商查詢」功能,深入了解其監管資訊、運作情況、用戶評價、天眼評分等內容,幫助你看穿詐騙集團的真面目,保護個人的資金安全。
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在投資市場中,資金盤一直是很常見的詐騙手法,利用「高額回報」的話術吸引投資人入場,實際只是將新投資人的資金當作早期投資人的利息,一旦資金斷鏈,騙局將在瞬間崩盤。除了最知名的龐氏騙局外,金融史上規模最大的資金盤是美國「馬多夫詐騙案」,詐騙金額高達650億美元,多家國際金融機構全都遭殃。
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近期,全球外匯詐騙案件層出不窮,造成投資者蒙受巨大損失。美國商品期貨交易委員會(CFTC)和北美證券管理協會(NASAA)就呼籲投資人,場外外匯交易風險極高,其中許多都是騙局。在台灣,根據內政部警政署統計,2024年第四季度高額詐騙案件中,假投資詐騙造成的財損金額高達數百億元。為避免用戶誤入詐騙陷阱,外匯天眼整理了2025/3/3-3/9具有極高詐騙風險的4家外匯券商:ZitaPlus、BRUNSDON、Masterfin Td、Fibovest,以下是相關的查詢。
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